2024. — Т 16. — № s4 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/23favn424.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 592.5 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Казанцев, Д. А. Теоретический базис механизма мониторинга противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в условиях цифровизации экономики / Д. А. Казанцев // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № s4. — URL: https://esj.today/PDF/23FAVN424.pdf (дата обращения: 14.05.2025).

Теоретический базис механизма мониторинга противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в условиях цифровизации экономики

Казанцев Дмитрий Андреевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Аспирант
E-mail: kazantsevdma@yandex.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=1041898

Научный руководитель: Капустина Надежда Валерьевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Профессор кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Доктор экономических наук, доцент
E-mail: NVKapustina@fa.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=584779

Аннотация. В статье анализируются подходы к трактовке термина «механизм мониторинга», на основе чего формулируется определение понятия механизма мониторинга противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — механизм мониторинга ПОД/ФТ), описывается модель механизма мониторинга ПОД/ФТ, а также приводятся факторы цифровизации экономики, оказывающие влияние на механизм мониторинга ПОД/ФТ. В результате анализа подходов к определению понятия «механизм мониторинга» установлены несколько общих черт, свойственных механизму мониторинга. Так, объектом механизма мониторинга является информация, представляющая интерес в целях выработки тех или иных практических решений. Субъектами — органы или лица, осуществляющие получение или генерацию информации в рамках механизма мониторинга. Целью — предоставление информации лицам, принимающим решения, для последующего принятия ими тех или иных практических мер. В статье подчеркивается, что при выработке определения понятия механизма мониторинга ПОД/ФТ необходимо учитывать сформированные в научных источниках подходы к определению термина «финансовый мониторинг», а также рассматривать механизм мониторинга ПОД/ФТ, как составную часть механизма ПОД/ФТ. В статье описана модель механизма мониторинга ПОД/ФТ, как единой многоуровневой системы организации деятельности субъектов механизма мониторинга ПОД/ФТ, с акцентом на информационные потоки, обмен которыми осуществляется в рамках механизма. В статье выделяются следующие факторы цифровизации экономики, оказывающие влияние на механизм мониторинга ПОД/ФТ: повышение аналитических возможностей (увеличение скорости осуществления операций, автоматизация процесса контроля и др.); расширение возможностей по хранению информации и ее обработке (использование технологии блокчейн в целях осуществления распределенного хранения и обработки информации, применение технологии Big Data для обработки больших объемов информации); увеличение скорости обмена информации.

Ключевые слова: экономика; финансовый мониторинг; механизм ПОД/ФТ; цифровизация экономики; механизм мониторинга; антиотмывочная система; подразделение финансовой разведки

Скачать