Мошенническая деятельность представляется глобальной проблемой и опасностью для современного общества и является угрозой, как для индивидуумов, так и для компаний и правительств. Действия финансовых мошенничеств приводят к финансовым потерям, эмоциональному расстройству и разрушению доверия между хозяйствующими субъектами. Финансовые пирамиды и мошеннические схемы — это структуры хищения, которые маскируются под инвестиционные возможности, цель которых обогатиться за счёт неосведомленных участников этих схем. Так же, можно сказать, что финансовые пирамиды — это вид мошенничества, где доходность более ранних участников осуществляется за счет вложений новых участников. Они представляют собой красивую обертку, но на самом деле не реализуют экономическую деятельность и в конечном итоге не производят ни услуги, ни товара. В век технологий и цифровизации распространение мошенничества через сеть Интернет не могло обойти стороной. Развитие и популяризация мошеннических схем через Всемирную систему данных является глобальный проблемой в современное время для всего общества в целом, нанося значительный материальный ущерб. Нынешнее продвижение в сфере цифровых технологий не стоит на одном месте и в ногу с развитием с ними идут и новые изощренные способы, и виды мошеннической деятельности. В данной статье рассматриваются финансовые пирамиды и мошеннические схемы в сети Интернет. Анализируются различные виды мошенничества, такие как классические, псевдоинвестиционные пирамиды фальшивые онлайн-магазины фишинг и его виды, криптовалютные и карточные мошенничества. Выделяются основные проблемы выявления мошенничества и предлагаются методы защиты и рекомендации по предотвращению финансовых пирамид и мошеннических схем в сети Интернет.
Fraudulent activity is a global problem and danger for modern society and is a threat to both individuals and companies and Governments. The actions of financial fraud lead to financial losses, emotional distress and the destruction of trust between business entities. Financial pyramids and fraudulent schemes are embezzlement structures that disguise themselves as investment opportunities, the purpose of which is to enrich themselves at the expense of uninformed participants in these schemes. It can also be said that financial pyramids are a type of fraud where the profitability of earlier participants is carried out at the expense of investments by new participants. They are a beautiful wrapper, but they do not actually carry out economic activities and ultimately do not produce either services or goods. In the age of technology and digitalization, the spread of fraud over the Internet could not be ignored. The development and popularization of fraudulent schemes through the Worldwide Data System is a global problem in modern times for the entire society as a whole, causing significant material damage. The current advancement in the field of digital technologies does not stand in one place and new sophisticated methods and types of fraudulent activities are keeping pace with the development. This article discusses financial pyramids and fraudulent schemes on the Internet. Various types of fraud are analyzed, such as classic, pseudo-investment pyramids, fake online stores, phishing and its types, cryptocurrency and card scams. The main problems of fraud detection are highlighted and protection methods and recommendations for the prevention of financial pyramids and fraudulent schemes on the Internet are proposed.