В данной статье анализируется внутренняя среда коммерческих банков. Особое внимание уделено рассмотрению деятельности ООО «Внешнеэкономический промышленный банк». Отмечается, что банк был создан с целью оказания различных услуг по комплексному банковскому обслуживанию физических, а также юридических лиц всех форм собственности и сфер деятельности. По мнению автора, данный банк является типичным представителем большой группы российских банков по срокам работы на рынке, сфере охвата финансово-кредитной работой, клиентской базе, филиальной сети, что позволяет провести исследование на его базе и распространить рекомендации на другие аналогичные финансово-кредитные организации. В статье акцентируется внимание на том факте, что для кредитных организаций в обязательном порядке составляется положение о регулировании конфликтов интересов, так как для них, эта проблема является особо значимой и требует серьёзного регулирования. Авторы подчеркивают, что в ООО «Внешнеэкономический промышленный банк» было разработано Положение по предотвращению и управлению конфликтами интересов, куда было включено регулирование конфликтов интересов не только по отношению к внешней среде, но и по отношению к внутренней среде предприятия, конфликты интересов между сотрудниками. В работе подробно проанализирован механизм управления конфликтами интересов, а также минимизации рисков, возникающих в результате мошеннических действий. Помимо этого, авторы уделили внимание изучению классификации лиц, в отношении которых может быть выявлен конфликт интересов. В заключительной части статьи сформулирован вывод относительно эффективности действующего механизма управления рисками, связанными с проявлением мошеннических действий.
This article analyzes the internal environment of commercial banks. Particular attention is paid to the activities of Foreign Economic Industrial Bank LLC. It is noted that the bank was created with the aim of providing various services for comprehensive banking services to individuals, as well as legal entities of all forms of ownership and fields of activity. According to the author, this bank is a typical representative of a large group of Russian banks in terms of time in the market, scope of financial and credit work, client base, and branch network, which makes it possible to conduct research on its basis and extend recommendations to other similar financial and credit organizations. The article focuses on the fact that for credit institutions it is mandatory to draw up regulations on the regulation of conflicts of interest, since for them this problem is particularly significant and requires serious regulation. The authors emphasize that Foreign Economic Industrial Bank LLC developed a Regulation on the prevention and management of conflicts of interest, which included the regulation of conflicts of interest not only in relation to the external environment, but also in relation to the internal environment of the enterprise, conflicts of interest between employees. The work analyzes in detail the mechanism for managing conflicts of interest, as well as minimizing risks arising from fraudulent activities. In addition, the authors paid attention to studying the classification of persons in relation to whom a conflict of interest may be identified. The final part of the article formulates a conclusion regarding the effectiveness of the current mechanism for managing risks associated with fraudulent activities.