В статье анализируется проблема оценки и повышения эффективности механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Актуальность статьи обусловлена потребностью в проведении оценки необходимости внесения предложений по изменению механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в определении направленности данных предложений. В статье используются такие методы исследования, как анализ, синтез, индукция, дедукция, сравнительный, мысленное моделирование. В качестве методов оценки эффективности механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма предложены: оценка по косвенным признакам (снижение вывода денежных средств за рубеж, снижение объемов обналичивания, повышение стоимости услуг по теневому обналичиванию денежных средств) и оценка по критерию реализации материалов Росфинмониторинга в виде уголовных дел. На основании анализа последнего критерия формулируется вывод о возможности повышении эффективности механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также финансового мониторинга, как его части. В качестве способов повышения эффективности предлагается следующее: передача Росфинмониторингу полномочий по осуществлению оперативно-розыскной деятельности и внедрение в деятельность Росфинмониторинга и субъектов первичного финансового мониторинга автоматизированной информационной системы с функционалом выявления признаков подозрительности в операциях (и признаков операций, подлежащих обязательному контролю), осуществления оценки уровня риска клиента и частичной автоматизации процесса идентификации клиента. В статье отмечается, что данные предложения не являются взаимоисключающими и могут дополнять друг друга.
The article analyzes the problem of evaluating and improving the effectiveness of the anti-money laundering and terrorism financing mechanism. The relevance of the article is due to the need to assess the necessity to make proposals to change the anti-money laundering and terrorism financing mechanism, as well as to determine the direction of these proposals. The article uses such research methods as analysis, synthesis, induction, deduction, comparative, and mental modeling. The authors proposal the following methods of evaluating the effectiveness of the anti-money laundering and terrorism financing mechanism: an assessment based on indirect signs (a decrease in the withdrawal of funds abroad, a decrease in cashing out, an increase in the cost of shadow cashing services) and an assessment based on the criterion of the implementation by law enforcement agencies the materials of Rosfinmonitoring. Based on the analysis of the latter criterion, it is formulated a conclusion about the possibility of improving the effectiveness of the anti-money laundering and terrorism financing mechanism, as well as financial monitoring as part of it. As ways to increase efficiency, the authors propose the following: transfer of powers to Rosfinmonitoring to carry out operational investigative activities and the introduction of an automated information system into the activities of Rosfinmonitoring and subjects of primary financial monitoring with the functionality of detecting signs of suspicion in transactions (and signs of operations subject to mandatory control), assessing the client's risk level and partially automating the client identification process. The article notes that these proposals are not mutually exclusive and can complement each other.