Статья посвящена анализу состояния и развития финансово-кредитной сферы в России с позиции рисков ПОД/ФТ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма). В условиях глобализации и усиления международного сотрудничества в борьбе с финансовой преступностью, российская финансово-кредитная система сталкивается с новыми вызовами и рисками. В рамках представленного исследования акцентируется внимание на. том, что в России установлены строгие меры ответственности за экономические правонарушения в финансово-кредитной сфере, что ориентировано на предотвращение их совершения и минимизацию наносимого ущерба. Кроме того, в публикации подчеркивается, что необходимо обеспечить надлежащий уровень профилактической работы, своевременно применяя меры контроля к финансово-кредитным организациям, осуществляющим сомнительные операции. Статья рассматривает ключевые тенденции развития финансово-кредитной сферы в России, включая рост небанковских финансовых организаций, внедрение новых технологий и расширение трансграничных финансовых операций. В работе анализируется влияние этих тенденций на уровень рисков ПОД/ФТ в российской финансовой системе, а также определяются ключевые проблемы в реализации механизмов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Статья предлагает рекомендации по совершенствованию системы ПОД/ФТ в России с учетом современных вызовов. Особое внимание уделяется необходимости повышения эффективности контроля за финансовыми транзакциями, развитию международного сотрудничества, а также внедрению новых технологий в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Усложнение борьбы с экономическими преступлениями в финансово-кредитной сфере России под санкционным давлением обусловлено несколькими ключевыми факторами, которые подробно проанализированы в рамках исследования.
The article is devoted to the analysis of the state and development of the financial and credit sphere in Russia from the perspective of AML/CFT risks (countering the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism). In the context of globalization and increased international cooperation in the fight against financial crime, the Russian financial and credit system is facing new challenges and risks. Within the framework of the presented research, attention is focused on. The fact that strict liability measures have been established in Russia for economic offenses in the financial and credit sphere, which is aimed at preventing their commission and minimizing the damage caused. In addition, the publication emphasizes that it is necessary to ensure an appropriate level of preventive work by timely applying control measures to financial and credit organizations engaged in questionable transactions. The article examines the key trends in the development of the financial and credit sector in Russia, including the growth of non-bank financial organizations, the introduction of new technologies and the expansion of cross-border financial transactions. The paper analyzes the impact of these trends on the level of AML/CFT risks in the Russian financial system, and identifies key problems in the implementation of anti-money laundering and terrorist financing mechanisms. The article offers recommendations for improving the AML/CFT system in Russia, taking into account modern challenges. Particular attention is paid to the need to improve the effectiveness of financial transaction control, the development of international cooperation, as well as the introduction of new technologies in the fight against money laundering and terrorist financing. The complication of the fight against economic crimes in the financial and credit sphere of Russia under sanctions pressure is due to several key factors that are analyzed in detail in the framework of the study.