Данная статья посвящена характеристике феномена возникновения рисков, связанных с противодействием группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег финансированию терроризма. Автором была дана общая характеристика группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) как межправительственного органа, созданного для предотвращения противоправных действий в сфере отмывания денег. Однако, в исследовании подчеркнуто, что в 2001 г. обязанности ФАТФ пополнились необходимостью противодействия финансированию терроризма, а в 2012 г. — необходимостью отслеживать и пресекать случаи финансирования распространения оружия массового уничтожения в мире. Кроме того, автором была обозначена область влияния ФАТФ. Так, на сегодняшний день членство ФАТФ имеют правительства 37 стран и 2 международных объединения, ассоциированное членство ФАТФ имеют 9 региональных групп, аналогичных ФАТФ. Кроме того, работу ФАТФ контролируют 24 наблюдателя. Свои функции по ПОД/ПФТ/ПФРОМУ ФАТФ выполняет в более чем 200 странах мира. Для этого данным межправительственным органом разработаны Международные стандарты по ПОД/ФТ/ФРОМУ (Рекомендации ФАТФ), которые обязательны для включения в национальные законодательства стран ООН и рекомендованы правительствам других стран. Однако, автор утверждает, что реализация данных Рекомендаций несет определенные риски, связанные с противодействием ФАТФ финансированию терроризма. В частности, Рекомендации ФАТФ затрагивают множество вопросов, которые прямо или косвенно негативно влияют на гражданское общество, например, это может проявляться в увеличении штрафов, репутационных издержек и усилении корпоративной и индивидуальной ответственности. В результате исследования автором сделан вывод, что ФАТФ признает негативные последствия непроработанности алгоритма действий по данному вопросу.
This article is devoted to characterizing the phenomenon of risks associated with countering the financing of terrorism by the Financial Action Task Force. The author gave a general description of the Financial Action Task Force (FATF) as an intergovernmental body created to prevent illegal activities in the field of money laundering. However, the study emphasizes that in 2001, the FATF's responsibilities were supplemented by the need to combat the financing of terrorism, and in 2012 — by the need to monitor and suppress cases of financing the proliferation of weapons of mass destruction in the world. In addition, the author outlined the area of influence of the FATF. Thus, today the governments of 37 countries and 2 international associations have FATF membership, and 9 regional groups similar to FATF have associated FATF membership. In addition, the work of the FATF is monitored by 24 observers. The FATF performs its AML/CFT/PFR functions in more than 200 countries around the world. For this purpose, this intergovernmental body has developed International Standards on AML/CFT/PF (FATF Recommendations), which are mandatory for inclusion in the national legislation of UN countries and recommended to the governments of other countries. However, the author argues that the implementation of these Recommendations carries certain risks associated with the FATF countering the financing of terrorism. In particular, the FATF Recommendations address many issues that directly or indirectly negatively impact civil society, for example, this may manifest itself in increased fines, reputational costs and increased corporate and individual liability. As a result of the study, the author concluded that the FATF recognizes the negative consequences of the lack of development of the algorithm of actions on this issue.