Современные технологии при правильном использовании значительно облегчают сбор, обработку и анализ данных, которые потенциально должны помочь субъектам противодействия отмыванию доходов и финансовому терроризму выявлять риски и создавать стратегии по управлению ими. На государственном уровне цифровые технологии способствуют улучшению надзора за подконтрольными органами, например, обеспечивая оперативный мониторинг. В эпоху повсеместного развития и внедрения информационных технологий во все сферы жизнедеятельности, реализация риск-ориентированного подхода невозможна без использования новых цифровых инструментов. При постоянном расширении информационного пространства, появлении технологий искусственного интеллекта и автоматизации большинства привычных процессов, естественным становится факт возникновения новых рисков ОД / ФТ / ФРОМУ. Дистанционный мониторинг является важным инструментом в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. В настоящее время, дистанционный мониторинг осуществляется с помощью Единой информационной системы. Единая информационная система Росфинмониторинга позволяет собирать, обрабатывать и анализировать информацию, для того чтобы сотрудники службы могли определить индикаторы риска и принимать меры по предотвращению незаконной деятельности. Особое внимание в статье уделено формированию и развитию Единой Информационной Системы Росфинмониторинга, которая является одной из ключевых систем в России для борьбы с финансовыми преступлениями. В статье представлен обзор основных технологий, применяемых в финансовом мониторинге, а также анализ эффективности использования Единой Информационной Системы Росфинмониторинга для борьбы с финансовыми преступлениями. Результаты исследования позволяют сделать выводы о необходимости дальнейшего развития информационных технологий в этой области.
Modern technologies, when used correctly, greatly facilitate the collection, processing and analysis of data that should potentially help actors in countering money laundering and financial terrorism identify risks and create strategies to manage them. At the State level, digital technologies contribute to improving the supervision of controlled bodies, for example, by providing operational monitoring. In the era of widespread development and implementation of information technologies in all spheres of life, the implementation of a risk-based approach is impossible without the use of new digital tools. With the constant expansion of the information space, the advent of artificial intelligence technologies and automation of most familiar processes, it becomes natural that new ML / FT / FRM risks arise. Remote monitoring is an important tool in the fight against money laundering and terrorist financing. Currently, remote monitoring is carried out using a Single information System. The unified information system of Rosfinmonitoring allows you to collect, process and analyze information so that service employees can identify risk indicators and take measures to prevent illegal activities. Special attention is paid to the formation and development of the Unified Information System of Rosfinmonitoring, which is one of the key systems in Russia for combating financial crimes. The article provides an overview of the main technologies used in financial monitoring, as well as an analysis of the effectiveness of using the Unified Information System of Rosfinmonitoring to combat financial crimes. The results of the study allow us to draw conclusions about the need for further development of information technologies in this area.