2588-0101 Вестник Евразийской науки The Eurasian Scientific Journal ООО «Издательство «Мир науки» https://esj.today/23FAVN424.html Теоретический базис механизма мониторинга противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в условиях цифровизации экономики The theoretical basis of the monitoring mechanism for anti-money laundering and combating the financing of terrorism in the context of digitalization of the economy Казанцев Дмитрий Андреевич Казанцев Дмитрий Андреевич Kazantsev Dmitry Andreevich kazantsevdma@yandex.ru Капустина Надежда Валерьевна Капустина Надежда Валерьевна Kapustina Nadezhda Valerievna NVKapustina@fa.ru ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» (Москва, Россия) Financial University under the Government of the Russian Federation (Moscow, Russia) 11 09 2024 2024 16 s4 23FAVN424 24 07 2024 04 09 2024 2024 Казанцев Дмитрий Андреевич, Капустина Надежда Валерьевна Kazantsev Dmitry Andreevich, Kapustina Nadezhda Valerievna CC BY 4.0 https://esj.today/23FAVN424.html

В статье анализируются подходы к трактовке термина «механизм мониторинга», на основе чего формулируется определение понятия механизма мониторинга противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — механизм мониторинга ПОД/ФТ), описывается модель механизма мониторинга ПОД/ФТ, а также приводятся факторы цифровизации экономики, оказывающие влияние на механизм мониторинга ПОД/ФТ. В результате анализа подходов к определению понятия «механизм мониторинга» установлены несколько общих черт, свойственных механизму мониторинга. Так, объектом механизма мониторинга является информация, представляющая интерес в целях выработки тех или иных практических решений. Субъектами — органы или лица, осуществляющие получение или генерацию информации в рамках механизма мониторинга. Целью — предоставление информации лицам, принимающим решения, для последующего принятия ими тех или иных практических мер. В статье подчеркивается, что при выработке определения понятия механизма мониторинга ПОД/ФТ необходимо учитывать сформированные в научных источниках подходы к определению термина «финансовый мониторинг», а также рассматривать механизм мониторинга ПОД/ФТ, как составную часть механизма ПОД/ФТ. В статье описана модель механизма мониторинга ПОД/ФТ, как единой многоуровневой системы организации деятельности субъектов механизма мониторинга ПОД/ФТ, с акцентом на информационные потоки, обмен которыми осуществляется в рамках механизма. В статье выделяются следующие факторы цифровизации экономики, оказывающие влияние на механизм мониторинга ПОД/ФТ: повышение аналитических возможностей (увеличение скорости осуществления операций, автоматизация процесса контроля и др.); расширение возможностей по хранению информации и ее обработке (использование технологии блокчейн в целях осуществления распределенного хранения и обработки информации, применение технологии Big Data для обработки больших объемов информации); увеличение скорости обмена информации.

The article analyzes approaches to the interpretation of the term «monitoring mechanism», on the basis of which the definition of the concept of a monitoring mechanism for anti-money laundering and combating the financing of terrorism (hereinafter — AML/CFT monitoring mechanism) is formulated. The article describes the model of the AML/CFT monitoring mechanism, and the factors of digitalization of the economy that influence the AML/CFT monitoring mechanism. As a result of the analysis of approaches to the definition of the concept of «monitoring mechanism», several common features inherent in the monitoring mechanism have been established. Thus, the object of the monitoring mechanism is information of interest in order to develop certain practical solutions. Subjects of the monitoring mechanism are bodies or persons who receive or generate information within the framework of the monitoring mechanism. The purpose of the monitoring mechanism is to provide information to decision makers for their subsequent adoption of certain practical measures. The article emphasizes that when developing a definition of the AML/CFT monitoring mechanism, it is necessary to take into account the approaches formed in scientific sources to the definition of the term «financial monitoring», as well as consider the AML/CFT monitoring mechanism as an integral part of the AML/CFT mechanism. The article describes the model of the AML/CFT monitoring mechanism as a multi-level system for organizing the activities of the subjects of the AML/CFT monitoring mechanism, with an emphasis on information flows exchanged within the framework of the mechanism. The article highlights the following factors of digitalization of the economy that affect the AML/CFT monitoring mechanism: increasing analytical capabilities, expanding information storage and processing capabilities, increasing the speed of information exchange.

 Ключевые слова экономика финансовый мониторинг механизм ПОД/ФТ цифровизация экономики механизм мониторинга антиотмывочная система подразделение финансовой разведки Keywords economy financial monitoring AML/CFT mechanism digitalization of economy monitoring mechanism anti-money laundering system financial intelligence unit Прошунин, М.М. Финансово-правовые вопросы организации финансового мониторинга / М.М. Прошунин // Проблемный анализ и государственно-управленческое проектирование. — 2009. — Т. 2, № 6. — С. 78–87. — EDN MWGQZN. Глазкова, М.Е. Органы судебной власти в механизме мониторинга правоприменения и мониторинга процессуальных норм / М.Е. Глазкова // Журнал российского права. — 2012. — № 9(189). — С. 97–104. — EDN PCXMWZ. Винникова, Р.В. Механизмы мониторинга реализации антикоррупционных конвенций ООН, ГРЕКО и ОЭСР / Р.В. Винникова // Правопорядок: история, теория, практика. — 2017. — № 3(14). — С. 16–20. — EDN ZSBSRZ. Галкина, Г.С. Механизм мониторинга устойчивого развития федеральных округов / Г.С. Галкина // Практический маркетинг. — 2015. — № 3(217). — С. 12–18. — EDN TKLRBL. Михайлов, С.Н. Методологические механизмы мониторинга функционирования и устойчивого развития хозяйственных образований в промышленности / С.Н. Михайлов // Евразийская интеграция: экономика, право, политика. — 2011. — № 9. — С. 56–64. — EDN OJCJEB. Овчинникова, О.П. Эволюция национальной системы финансового мониторинга / О.П. Овчинникова, И.М. Аничкин // Вестник Воронежского государственного университета. Серия: Экономика и управление. — 2016. — № 3. — С. 117–124. — EDN XDBSEF. Желябовская, М.В. Совершенствование системы финансового мониторинга в Российской Федерации / М.В. Желябовская, А.К. Есенова // Естественно-гуманитарные исследования. — 2022. — № 44(6). — С. 361–363. — EDN XBVPJE. Прошунин, М.М. Финансовый мониторинг как вид финансового контроля / М.М. Прошунин // Вестник Томского государственного университета. — 2010. — № 330. — С. 105–108. — EDN NBPDOX. Едронова, В.Н. Финансовый мониторинг как категория научного исследования / В.Н. Едронова // Финансы и кредит. — 2016. — № 14(686). — С. 43–57. — EDN VVJASP. Зубков, В.А. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма / В.А. Зубков, С.К. Осипов. — 2-е издание, переработанное и дополненное. — Москва: Издательский дом «Городец», 2007. — 752 с. Казанцев, Д.А. К вопросу о понятии механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма / Д.А. Казанцев // Вопросы экономики и права. — 2023. — № 182. — С. 43–47. — DOI 10.14451/2.182.43. — EDN QUCBSO.