В современном мире экономика становится все более сложной и взаимосвязанной, что отражается не только на ее развитии, но и на возрастании угроз, связанных с преступной деятельностью и финансированием терроризма. Одной из главных проблем, с которой сталкивается мировое сообщество, является легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, а также финансирование терроризма. Эти явления создают серьезные угрозы для экономической стабильности и безопасности стран. Особенности устройства современной экономики играют ключевую роль в облегчении процессов легализации преступных доходов и финансирования террористических организаций. Глобализация экономики, развитие финансовых технологий, а также увеличение объемов международных финансовых транзакций создают благоприятную среду для скрытого перемещения денежных средств и их использования в незаконных целях. Статья анализирует особенности современной экономики, которые способствуют процессам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма. Подробно исследуются финансовые инструменты, цифровые технологии и механизмы международных финансовых транзакций, которые предоставляют преступным организациям широкие возможности для легализации незаконных средств. Обсуждаются различные методы, такие как создание фиктивных компаний, инвестирование в недвижимость и использование криптовалют, которые используются для сокрытия происхождения денежных средств. Также рассматривается нормативно-правовая база и международные инициативы по противодействию легализации доходов и финансированию терроризма. Особое внимание уделяется роли цифровых технологий, таких как криптовалюты, в процессе легализации незаконных доходов. Обсуждаются особенности использования криптовалют в современной экономике и их влияние на процессы легализации и финансирования терроризма.
In the modern world, the economy is becoming increasingly complex and interconnected, which affects not only its development, but also the increasing threats associated with criminal activity and terrorist financing. One of the main problems faced by the world community is the legalization (laundering) of proceeds from crime, as well as the financing of terrorism. These phenomena pose serious threats to the economic stability and security of countries. The features of the structure of the modern economy play a key role in facilitating the processes of money laundering and financing of terrorist organizations. The globalization of the economy, the development of financial technologies, as well as the increase in the volume of international financial transactions create a favorable environment for the hidden movement of funds and their use for illegal purposes. The article analyzes the features of the modern economy that contribute to the processes of legalization (laundering) of proceeds from crime, as well as the financing of terrorism. Financial instruments, digital technologies and mechanisms of international financial transactions, which provide criminal organizations with ample opportunities to legalize illegal funds, are studied in detail. Various methods are discussed, such as the creation of fictitious companies, investing in real estate and the use of cryptocurrencies, which are used to conceal the origin of funds. The regulatory framework and international initiatives to counter money laundering and terrorist financing are also being considered. Special attention is paid to the role of digital technologies, such as cryptocurrencies, in the process of legalizing illegal income. The features of the use of cryptocurrencies in the modern economy and their impact on the processes of legalization and financing of terrorism are discussed.