Цифровая эра и развитие новых технологий стали благотворным фондом для мошенников, обеспечивая им бесконечные возможности для совершения преступлений. Они используют анонимность интернета, социальные сети, электронную почту и другие средства связи для контакта и манипулирования потенциальными жертвами. Данная статья посвящена актуализации темы, связанной с распространением мошеннических схем в условиях роста использования новых технических устройств и цифровых инструментов, которые позволяют злоумышленникам усложнить цепочки нелегальных действий с чужим имуществом. Авторами были изучены различные области, которые в настоящее время подвержены высокому риску реализации мошеннических схем и были представлены на обсуждение конкретные процессы противоправных действий в отношении граждан с помощью использования современных электронных средств и платформ, среди которых специальные технические и радиотехнические устройства для нелегального получения личной информации, онлайн-банкинг, программы лояльности в магазинах и маркетплейсах. Особое внимание было уделено проблемам размещения на маркетплейсах подделок и распространения среди населения такого вида мошенничества как «кардинг». Важным аспектом работы стал анализ существующих на сегодняшний день российских нормативно-правовых актов, регулирующих возникновение ответственности за совершение мошенничества в отношении граждан. Авторами были предложены возможные меры совершенствования законодательства в сфере электронной торговли, отмывания денег, полученных незаконным путем, и защиты прав потребителей. Было выявлено, что анализируемые области имеют свои слабые места, которые становятся предметом интереса мошенников. Авторы в данной работе подробно описали цепочки осуществления мошеннических действий. Были проанализированы особенности описываемых схем и определены необходимые меры, способствующие пресечению подобной деятельности.
The digital era and the development of new technologies have become a beneficent fund for fraudsters, providing them with endless opportunities to commit crimes. They use the anonymity of the Internet, social media, email and other means of communication to contact and manipulate potential victims. This article is devoted to updating the topic related to the spread of fraudulent schemes in the context of the growing use of new technical devices and digital tools that allow attackers to complicate the chain of illegal actions with other people's property. The authors studied various areas that are currently at high risk of implementing fraudulent schemes and presented for discussion specific processes of illegal actions against citizens through the use of modern electronic means and platforms, including special technical and radio devices for illegally obtaining personal information, online banking, loyalty programs in stores and marketplaces. Special attention was paid to the problems of placing fakes on marketplaces and spreading such a type of fraud as «carding» among the population. An important aspect of the work was the analysis of the currently existing Russian regulatory legal acts regulating the occurrence of liability for fraud against citizens. The authors proposed possible measures to improve legislation in the field of electronic commerce, money laundering, obtained illegally, and consumer protection. It was revealed that the analyzed areas have their weaknesses, which become the subject of interest to scammers. In this paper, the authors described in detail the chains of fraudulent activities. The features of the described schemes were analyzed and the necessary measures to prevent such activities were identified.