Данная статья посвящена изучению и разработке методов управления финансовыми рисками участников цифрового финансового рынка с учётом российской специфики. В условиях Российской Федерации, где цифровой финансовый рынок развивается на фоне постоянно меняющихся законодательных и экономических условий, управление финансовыми рисками цифрового финансового рынка становится особенно актуальным. Важность данной проблематики усиливается также нестабильной экономической ситуацией и политическими рисками, особенно в сфере международных финансовых отношений. Разработка методов управления рисками, адаптированных к российской специфике, позволит не только снизить потенциальные убытки для участников рынка, но и способствовать их устойчивости и конкурентоспособности. Целью исследования является разработка методов управления финансовыми рисками участников цифрового финансового рынка с учётом российской специфики. В статье автором было дано представление о цифровом финансовом рынке, определен круг участников цифрового финансового рынка, выявлен круг финансовых рисков, свойственных участникам цифрового финансового рынка, рассмотрены существующие методы управления финансовыми рисками участников цифрового финансового рынка, а также предложена авторская классификация методов с учётом российской специфики. По мнению автора статьи, Развитие методов управления рисками, таких как использование регулятивных песочниц, интеграция аналитики больших данных и машинного обучения, а также динамическое моделирование рисков и применение блокчейн технологий помогают оптимизировать процессы взаимодействия на цифровом финансовом рынке и повышать его стабильность. Прозрачность операций и законодательная поддержка через регулятивные алгоритмы способствуют предотвращению мошенничества и манипуляций. Автором также сделан акцент на роль учебных программ и информационных кампаний для пользователей и сотрудников финансовых институтов в укреплении общей защищенности системы от киберугроз.
This article is devoted to the study and development of methods of financial risk management of digital financial market participants taking into account the Russian specifics. In the conditions of the Russian Federation, where the digital financial market is developing against the background of constantly changing legislative and economic conditions, the management of financial risks of the digital financial market becomes especially relevant. The importance of this issue is also strengthened by the unstable economic situation and political risks, especially in the sphere of international financial relations. The development of risk management methods adapted to the Russian specifics will not only reduce potential losses for market participants, but also contribute to their sustainability and competitiveness. In the article the author gave an idea of the digital financial market, defined the range of participants of the digital financial market, identified the range of financial risks inherent in the participants of the digital financial market, considered the existing methods of financial risk management of participants of the digital financial market, and proposed a system of such methods taking into account the Russian specifics. According to the author of the article, the development of risk management methods, such as the use of regulatory sandboxes, the integration of big data analytics and machine learning, as well as dynamic risk modeling and the use of blockchain technologies help to optimize the processes of interaction in the digital financial market and increase its stability. Transparency of transactions and legislative support through regulatory algorithms contribute to the prevention of fraud and manipulation. The author also emphasizes the role of training programs and information campaigns for users and employees of financial institutions in strengthening the overall security of the system against cyber threats.