Статья посвящена исследованию риск-ориентированного подхода в деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Основное внимание уделяется принципам и методам, которые используются для выявления и оценки рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Рассмотрены основные направления риск-ориентированного подхода, такие как оценка рисков, управление рисками, мониторинг и контроль, а также важность межведомственного и международного сотрудничества. Автором акцентируется внимание на том, что Росфинмониторинг сосредоточил свои усилия на создании более гибких и адаптивных систем контроля, способных оперативно реагировать на изменяющиеся угрозы и риски. В статье рассматривается статистическая информация о проверках Росфинмониторинга, влияния РОПа на сокращение их количества, а также используемые для этого инструменты, включая возможность отслеживания финансовых транзакций, проверку субъектов предпринимательской деятельности, и анализ рисков. Особое внимание уделяется его роли в повышении эффективности контрольно-надзорной деятельности, обеспечении оперативности в выявлении и предотвращении финансовых преступлений. В данном исследовании подчеркивается, что отсутствие своевременного освоения изменений в законодательстве и неполная подготовка в данной области являются основными факторами, которые приводят к таким нарушениям. Это привело к несоблюдению требований законодательства внутренними контрольными процедурами управляемых организаций. В статье также анализируются результаты применения данного подхода на практике и его влияние на повышение эффективности финансового мониторинга в России. Выводы подчёркивают важность постоянной адаптации методов и инструментов к изменяющимся условиям и угрозам, а также необходимость регулярного повышения квалификации сотрудников Росфинмониторинга.
The article is devoted to the study of a risk-based approach in the activities of the Federal Financial Monitoring Service (Rosfinmonitoring). The main focus is on the principles and methods that are used to identify and assess the risks associated with money laundering and terrorist financing. The main directions of the risk-based approach, such as risk assessment, risk management, monitoring and control, as well as the importance of interdepartmental and international cooperation, are considered. The author focuses on the fact that Rosfinmonitoring has focused its efforts on creating more flexible and adaptive control systems capable of responding promptly to changing threats and risks. The article discusses statistical information on Rosfinmonitoring inspections, the impact of ROPa on reducing their number, as well as the tools used for this, including the ability to track financial transactions, verification of business entities, and risk analysis. Special attention is paid to its role in improving the effectiveness of control and supervisory activities, ensuring efficiency in detecting and preventing financial crimes. This study highlights that the lack of timely adoption of changes in legislation and incomplete training in this area are the main factors that lead to such violations. This led to non-compliance with the requirements of the legislation by the internal control procedures of the managed organizations. The article also analyzes the results of applying this approach in practice and its impact on improving the effectiveness of financial monitoring in Russia. The conclusions emphasize the importance of constant adaptation of methods and tools to changing conditions and threats, as well as the need for regular professional development of Rosfinmonitoring employees.