В данной публикации представлено исследование изменений в нормативно-правовом регулировании применения риск-ориентированного подхода в борьбе с отмыванием преступных доходов на государственном уровне, учитывая трансформации в современной России. Исследуются теоретические аспекты риск-ориентированного подхода в качестве меры противодействия легализации, содержащиеся в стандартах ФАТФ, основные функции надзорных органов в сфере ПОД/ФТ, эффективности реализации которых способствует применение риск-ориентированного подхода. Автор рассматривает процесс совершенствования применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ в сочетании с анализом динамики развития государственной политики в указанной сфере. Это связано с тем, что российская система противодействия отмыванию преступных доходов является относительно новым направлением в системе обеспечения экономической и национальной безопасности страны, возникшим с переходом России на рыночную экономику, и находящимся на данный момент в развитии, в том числе с учетом требований ФАТФ. В данной научной статье автор рассматривает определения терминов «риск-ориентированный подход», «модернизация», «трансформация», «национальная система ПОД/ФТ», а также дает обоснование роли риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ. Данная публикация посвящена вопросу, связанному с проблемами трансформации применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ в зависимости от этапов технологического и экономического развития общества. Основой для функционирования системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, остается нормативно-правовое регулирование, в котором отражены основные этапы трансформации применения риск-ориентированного подхода. Влияние современных цифровых технологий и государственной политики в сфере ПОД/ФТ позволяет распространить применение риск-ориентированного подхода на другие сектора экономики и области деятельности. Заключительная часть статьи посвящена вопросам дальнейшей трансформации применения риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ на современном этапе развития экономики России, где риск отмывания доходов, полученных преступным путем, рассматривается на основе анализа экономических характеристик, отображающих результаты финансово-хозяйственной деятельности хозяйствующих субъектов.
This publication presents a study of changes in the legislation of the use of a risk-based approach in the fight against money laundering at the state level, taking into account the transformations in modern Russia. The theoretical aspects of the risk-based approach as an anti-money laundering measure contained in the FATF standards, the main functions of supervisory authorities in the field of AML/CFT, the effectiveness of which is facilitated by the use of a risk-based approach, are examined. The author examines the process of improving the application of a risk-based approach in the field of AML/CFT in combination with an analysis of the dynamics of the development of government policy in this area. This is due to the fact that the Russian system of combating money laundering is a relatively new direction in the system of ensuring the economic and national security of the country, which arose with Russia’s transition to a market economy, and is currently being developed, including taking into account the requirements of the FATF. In this scientific article, the author examines the definitions of the terms «risk-based approach», «modernization», «transformation», «national AML/CFT system», and also provides a rationale for the role of the risk-based approach in the field of AML/CFT. This publication is devoted to the issue related to the problems of transforming the application of a risk-based approach in the field of AML/CFT, depending on the stages of technological and economic development of society. The basis for the functioning of the anti-money laundering system remains legislation, which reflects the main stages of transformation in the application of the risk-based approach. The influence of modern digital technologies and government policy in the field of AML/CFT makes it possible to extend the use of a risk-based approach to other sectors of the economy and areas of activity. The final part of the article is devoted to the issues of further transformation of the application of the risk-based approach in the field of AML/CFT at the current stage of development of the Russian economy, where the risk of laundering proceeds from crime is considered based on the analysis of economic characteristics reflecting the results of the financial and economic activities of business entities.