2022. — Т 14. — № 1 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/32ecvn122.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 698.2 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Кащеев, Д. В. Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, обусловленное развитием рынка криптовалют / Д. В. Кащеев // Вестник Евразийской науки. — 2022. — Т 14. — № 1. — URL: https://esj.today/PDF/32ECVN122.pdf (дата обращения: 25.04.2024).

Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, обусловленное развитием рынка криптовалют

Кащеев Данила Владимирович
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
«Юридический» факультет
Студент 3 курса бакалавриата
E-mail: danilakascheev@yandex.ru

Аннотация. В данной статье рассматривается сущность криптовалют как платежного средства и их различные классификации. Статья также заключает в себе обзор правовых основ противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), кроме того, в данной работе рассмотрены основные международные стандарты и отечественная нормативно-правовая база в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, связанные с развитием криптовалют. Также автором была проведена сравнительная характеристика регулирования виртуальных валют в разных странах. Важное место в данной работе отведено анализу рынков криптовалют, который связан с выявлением основных характеристик и изучением динамики развития рассматриваемых рынков.

В статье сделан акцент на выявление потенциальных рисков в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, обусловленных развитием виртуальных валют. В связи с этим автором предложены рекомендации по сведению к минимуму указанных рисков. В качестве практического примера автором была рассмотрена деятельность Росфинмониторинга в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Отдельно выделен аспект, связанный с регулированием рисков использования криптовалют, вследствие чего выявлены недостатки борьбы с отмыванием денег с помощью виртуальных валют.

На основе изученных материалов автором были даны предложения по совершенствованию системы в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и минимизации рисков использования виртуальных валют. Кроме того, в статье рассмотрено положение, связанное с проведением расчета эффективности перспективы внедрения криптовалюты в качестве законного платежного средства на территории Российской Федерации.

Ключевые слова: криптовалюта; противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма; рынок оборота криптовалют; риски; экономическая эффективность; финансовый мониторинг; платежное средство

Скачать