2025. — Т 17. — № s2 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/93favn225.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 883.8 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Авагян, А. А. Роль частного сектора в трансформации международных механизмов обмена информацией в области ПОД/ФТ: вызовы и технологические решения / А. А. Авагян // Вестник Евразийской науки. — 2025. — Т 17. — № s2. — URL: https://esj.today/PDF/93FAVN225.pdf (дата обращения: 07.11.2025).

Роль частного сектора в трансформации международных механизмов обмена информацией в области ПОД/ФТ: вызовы и технологические решения

Авагян Анна Акоповна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: avaanna2003@gmail.com

Аннотация. В условиях усложнения глобальных финансовых потоков и возрастающих угроз отмывания денег и финансирования терроризма кардинально изменяется роль частного сектора в международной системе противодействия финансовым преступлениям. Исследование представляет комплексный анализ трансформации механизмов информационного обмена между государственными и частными структурами в сфере ПОД/ФТ, фокусируясь на технологических решениях и инновационных подходах к межведомственному взаимодействию. Автор исследует многоуровневые функции частных организаций в рамках государственно-частного партнёрства, включая генерацию инноваций, создание технологических решений, мониторинг финансовых операций и участие в международном обмене данными. Особое внимание уделяется анализу роли финансовых учреждений, технологических компаний, венчурных фондов и облачных провайдеров в формировании современной инфраструктуры противодействия финансовым преступлениям. Исследование систематизирует ключевые технологические инструменты цифровой трансформации ПОД/ФТ, включая RegTech и SupTech решения, системы идентификации клиентов, платформы больших данных, искусственный интеллект и блокчейн-технологии. Проведён детальный анализ международных платформ обмена информацией, таких как goAML, Egmont Secure Web и FIU.net, с оценкой их функциональных возможностей и перспектив развития. Значительная часть работы посвящена изучению российского опыта цифровизации сферы ПОД/ФТ, включая анализ Единой информационной системы Росфинмониторинга, платформы «Знай своего криптоклиента» и интегрированных решений Банка России. Рассматриваются перспективы внедрения предиктивной аналитики, цифровых двойников и нейросетевых детекторов для повышения эффективности выявления подозрительных операций. Исследование выявляет ключевые вызовы современной системы ПОД/ФТ: фрагментацию технологических стандартов, риски конфиденциальности при трансграничном обмене данными, необходимость правового обеспечения механизмов обратной связи между государственными и частными структурами. Анализируются проблемы односторонних каналов связи, ограничивающих эффективность международного сотрудничества в сфере финансового мониторинга.
Ключевые слова: ПОД/ФТ; частный сектор; каналы-обмена; государственно-частное партнёрство; RegTech; SupTech; FATF; цифровая трансформация; финансовая разведка; обмен информацией

Скачать