2024. — Т 16. — № s4 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/05favn424.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 532.8 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Авагян, А. А. Проблема финансовых пирамид и современных способов мошенничества на финансовых и криптовалютных рынках / А. А. Авагян, М. А. Мирзоян, Н. А. Кабанова // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № s4. — URL: https://esj.today/PDF/05FAVN424.pdf (дата обращения: 25.04.2025).

Проблема финансовых пирамид и современных способов мошенничества на финансовых и криптовалютных рынках

Авагян Анна Акоповна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: avaanna2003@gmail.com

Мирзоян Милена Армановна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: mirzoyanmilenamil@gmail.com

Кабанова Наталья Алексеевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Доцент кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Кандидат экономических наук, доцент
E-mail: nkabanova@fa.ru

Аннотация. Банк России выделяет следующие мошенничества: нелегальные кредитные организации, теневые участники рынка ценных бумаг, финансовые пирамиды, псевдоинвестиционные платформы, нелегальные страховые организации. Наиболее частым видом мошенничества оказались финансовые пирамиды, при этом их доля стремительно растет с каждым годом. В 2023 году по сравнению с 2022 их число увеличилось на 46 %, при этом их доля превысила половину от общей суммы организаций с нелегальной деятельностью.

В более 98 % случаев проекты действуют в сети Интернет и каналах в Телеграм-мессенджере. Они используют криптовалюты в качестве главного инструмента мошеннической схемы с долей 48 %. Ввиду применения современных технологий и перехода платежей населения в онлайн формат значительно увеличилось количество пирамид, а срок жизни и суммы взносов новых участников таких пирамид стали значительно меньше. На первый взгляд может показаться, что механизмы выявления финансовых пирамид функционируют эффективно, однако рост выявленных пирамид может быть связан с увеличением их числа. В 2023 году более 11 тыс. Интернет-ресурсов принадлежали нелегальным участникам финансовых и криптовалютных рынков, в том числе организаторам финансовым пирамид.

В данной статье рассматриваются финансовые пирамиды и современные способы мошенничества на финансовых и криптовалютных рынках. Анализируется сущность и признаки функционирования каждого и сравниваются между собой. Выявлены ключевые проблемы по предотвращению. Предложены меры для борьбы с данными видами мошенничества. В качестве теоретической и методологической базы были использованы отечественная и зарубежная литература, статистические отчеты, нормативно-правовые акты в данной области, электронные ресурсы.

Ключевые слова: мошенничество; финансы; финансовые пирамиды; схемы мошенничества; криптовалютные пирамиды; признаки финансовых пирамид; факторы мошенничества

Скачать