2024. — Т 16. — № s4 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/07favn424.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 404.3 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Бабак, С. Р. Эволюция и опыт выявления финансовых пирамид, способов мошенничества / С. Р. Бабак // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № s4. — URL: https://esj.today/PDF/07FAVN424.pdf (дата обращения: 14.12.2024).

Эволюция и опыт выявления финансовых пирамид, способов мошенничества

Бабак Софья Руслановна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: Babaksor@mail.ru

Научный руководитель: Кабанова Наталья Алексеевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Преподаватель
Кандидат экономических наук, доцент
E-mail: nkabanova@bk.ru

Аннотация. Финансовые пирамиды и мошеннические схемы существуют уже не одно столетие, постоянно видоизменяясь и адаптируясь к новым экономическим реалиям. Первые известные примеры финансовых пирамид датируются еще 18 веком, когда в 1719 году во Франции была создана так называемая «Компания Миссисипи», обещавшая инвесторам баснословные прибыли. В итоге компания обанкротилась, а тысячи вкладчиков потеряли свои сбережения.

В 20 веке одной из самых известных финансовых пирамид стала схема Чарльза Понци, действовавшая в США в 1920-х годах. Понци обещал инвесторам 50 % прибыли за 45 дней, якобы зарабатывая на арбитраже почтовых купонов. На пике своей деятельности его компания привлекла около 40 миллионов долларов (более 500 миллионов в пересчете на сегодняшние деньги) от 30 тысяч вкладчиков. В конечном счете пирамида рухнула, Понци был арестован, а инвесторы потеряли большую часть своих денег.

В данной работе рассматривается вопрос, связанный с проблемой выявления финансовых пирамид и способам мошенничества коммерческих организаций. Автором были изучены ключевые аспекты понятия финансовых пирамид, а также проанализирована актуальность зарубежного опыта выявления финансовых пирамид и способам мошенничества. В данной работе также был проведен анализ методов противодействия финансовому мошенничеству. Автором была изучена модель противодействия, применяемые в США, Великобритании, Сингапуре, Японии и Европейском союзе.

Важное место в данной работе отведено анализу эволюции финансовых пирамид и способам мошенничества. В данной работе были описаны основные направления финансового мошенничества и примеры организации финансовых пирамид в истории.

В заключительной части работы автором было выявлен фактор, позитивно влияющий на систему выявления и противодействия финансовому мошенничеству и финансовым пирамидам.

Ключевые слова: финансы; мошенничество; финансовые пирамиды; схемы мошенничества; противодействие мошенничеству; финансовое мошенничество; выявление финансовых пирамид

Скачать