2025. — Т 17. — № s3 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/21favn325.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 539.4 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Котова, К. А. Проблематика ПОД/ФТ/ФРОМУ: глобальный контекст и национальные особенности / К. А. Котова, Е. В. Семенова, Н. А. Кабанов // Вестник Евразийской науки. — 2025. — Т 17. — № s3. — URL: https://esj.today/PDF/21FAVN325.pdf (дата обращения: 12.05.2026).

Проблематика ПОД/ФТ/ФРОМУ: глобальный контекст и национальные особенности

Котова Ксения Алексеевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: 239715@edu.fa.ru

Семенова Елизавета Вячеславовна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: 230941@edu.fa.ru

Кабанова Наталья Алексеевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Доцент кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Кандидат экономических наук, доцент
E-mail: NKabanova@fa.ru

Аннотация. В условиях глобализации финансовых рынков и цифровизации экономических процессов проблематика противодействия отмыванию доходов (ПОД), финансированию терроризма (ФТ) и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ) приобретает критическое значение для обеспечения экономической безопасности и финансовой стабильности. Настоящее исследование представляет комплексный анализ современных механизмов борьбы с финансовыми преступлениями в международном и национальном контекстах. Работа раскрывает архитектуру глобальной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ, базирующейся на рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Детально исследуются ключевые элементы международных стандартов: риск-ориентированный подход, процедуры идентификации клиентов и должной осмотрительности, системы мониторинга транзакций и механизмы санкционного воздействия на несоблюдающие требования юрисдикции. Особое внимание уделено анализу масштабов финансовых преступлений в глобальном контексте. Исследование демонстрирует колоссальные объемы отмытых средств, составляющие значительную долю мирового ВВП. Криптовалютный сектор характеризуется стремительным ростом противоправной активности, демонстрируя существенное увеличение по сравнению с предыдущими периодами. Торговое отмывание денег представляет масштабную проблему, охватывающую сотни миллиардов долларов ежегодно. Российская специфика ПОД/ФТ анализируется через призму национального законодательства, институциональной структуры и практических вызовов. Исследование выявляет системные проблемы отечественной системы: коррупционные риски, затрагивающие значительную долю дел по отмыванию доходов, недостаточный контроль за некоммерческими организациями и пробелы в регулировании криптовалютного рынка. Объем подозрительных операций в России демонстрирует существенные масштабы проблемы. Макроэкономические последствия неэффективной борьбы с финансовыми преступлениями включают снижение инвестиционной привлекательности стран, включенных в санкционные списки ФАТФ, рост теневой экономики и многомиллиардные штрафы для финансовых институтов. Подобные негативные эффекты подрывают доверие к финансовой системе и препятствуют устойчивому экономическому развитию.

Ключевые слова: ФАТФ; 40 рекомендаций; отмывание доходов; финансирование терроризма; финансовая разведка; риск-ориентированный подход; международное сотрудничество; Росфинмониторинг

Скачать