2022. — Т 14. — № 5 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/39ecvn522.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 418.7 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Накостик, Д. Д. Риски увеличения недобросовестных участников финансового рынка в условиях санкций / Д. Д. Накостик // Вестник Евразийской науки. — 2022. — Т 14. — № 5. — URL: https://esj.today/PDF/39ECVN522.pdf (дата обращения: 20.04.2024).

Риски увеличения недобросовестных участников финансового рынка в условиях санкций

Накостик Дарья Дмитриевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Факультет «Экономики и бизнеса»
Студентка 2 курса магистратуры
E-mail: dn62ru@gmail.com

Научный руководитель: Кабанова Наталья Алексеевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Департамент экономической безопасности и управления рисками
Кандидат экономических наук, доцент
Email: nkabanova@fa.ru

Аннотация. Данное исследование посвящено изучению основных схем мошенничества на финансовом рынке в условиях санкций. Установлено, что в результате ведения военной операции на Украине в феврале 2022 года, произошел резкий рост числа недобросовестных участников финансового рынка. Автором изучена статистка увеличения неправоверных практик на финансовом рынке в разрезе ключевых субъектов. Кроме того, выявлено появление новых схем мошенничества, одними из которых является использование мессенджера Telegram, а также зашифрованного подключения к сети VPN. В связи с актуальностью выявленной проблемы автором была предложена классификация противоправных схем на финансовом рынке, а также проведен их анализ. Для каждой группы выявленных схем мошенничества на финансовом рынке описаны ключевые особенности их реализации с приведением конкретных примеров. Кроме того, в статье были изучены основные методы, применяемые в настоящее время Центральным Банком Российской Федерации в борьбе с ростом недобросовестных участников финансового рынка. Однако в результате исследования выявлены недостатки существующего механизма борьбы с недобросовестными участниками, что подтверждается количеством жалоб, зафиксированных Центральным Банком Российской Федерации в первом полугодии текущего года. Прежде всего, слабые стороны существующего механизма обнаружены автором в сфере информированности граждан о деятельности финансовых организаций с признаками нелегальной деятельности. Поэтому результатом исследования стала разработка чек-листа проверки финансовых организаций, который позволит даже самому некомпетентному человеку в данной области принять верное решение и сохранить свои денежные средства при выборе финансовых услуг.

Ключевые слова: нелегальная деятельность; финансовый рынок; санкции; финансовая грамотность; Центральный Банк Российской Федерации; чек-лист проверки финансовых организаций; неправомерные практики

Скачать