2024. — Т 16. — № s2 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/43favn224.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 564.8 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Казанцев, Д. А. Трансформация механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в условиях цифровизации экономики (на примере минимизации рисков, связанных с использованием криптовалют) / Д. А. Казанцев // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № s2. — URL: https://esj.today/PDF/43FAVN224.pdf (дата обращения: 05.12.2024).

Трансформация механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в условиях цифровизации экономики (на примере минимизации рисков, связанных с использованием криптовалют)

Казанцев Дмитрий Андреевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Аспирант
E-mail: kazantsevdma@yandex.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=1041898

Научный руководитель: Капустина Надежда Валерьевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Профессор Департамента экономической безопасности и управления рисками
Доктор экономических наук, доцент
E-mail: NVKapustina@fa.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=584779

Аннотация. В статье анализируется проблема трансформации механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в условиях цифровизации экономики в контексте выработки мер по снижению рисков, связанных с использованием криптовалют в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Осуществляется анализ взаимосвязи трансформационных процессов в российском механизме противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с цифровизацией экономики. Отмечается временной лаг между появлением цифровых новаций и внедрением соответствующих изменений в механизм противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, обусловленный временем, затрачиваемым на диффузию инноваций, а также на выработку соответствующего организационно-технического решения государственными органами на вызовы, порождаемые цифровой инновацией. Осуществляется анализ рисков, связанных с использованием криптовалют в целях отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Приводится классификация рисков механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанных с цифровизацией экономики. Описываются меры, принимаемые для минимизации рисков, связанных с цифровыми валютами, в рамках механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Отмечается необходимость включения операторов оборота цифровых валют в список субъектов Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сформулированы признаки подозрительности для операций с цифровыми валютами и для операций с цифровыми финансовыми активами, которые могут быть внесены соответствующие подзаконные нормативные правовые акты.

Ключевые слова: финансовый мониторинг; механизм ПОД/ФТ; финансирование терроризма; минимизация рисков; цифровизация экономики; регулирование криптовалют; цифровые валюты; цифровые финансовые активы

Скачать