2023. — Т 15. — № s2 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/62favn223.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 682.5 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Буданицкий, А. В. Современные механизмы обеспечения противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: риск-ориентированный подход / А. В. Буданицкий // Вестник Евразийской науки. — 2023. — Т 15. — № s2. — URL: https://esj.today/PDF/62FAVN223.pdf (дата обращения: 09.09.2024).

Современные механизмы обеспечения противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: риск-ориентированный подход

Буданицкий Антон Владленович
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Аспирант Департамента экономической безопасности и управления рисками
E-mail: avhobud@gmail.com

Научный руководитель: Капустина Надежда Валерьевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Профессор Департамента экономической безопасности и управления рисками
Доктор экономических наук
E-mail: NVKapustina@fa.ru; kuzminova_n@mail.ru

Аннотация. Данная научная публикации рассматривают необходимость внедрения, оптимизации и дальнейшего использования новых технологий (искусственного интеллекта) в рамках риск-ориентированного подхода в целях повышения экономической безопасности Российской Федерации, автор считает, что использование искусственного интеллекта поспособствует улучшению процессу анализа, оценки и управления рисками в целях разработки более эффективных и целесообразных мер по борьбе и противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Особое внимание уделяется преимуществам использования новых технологий в сфере экономической безопасности, а также необходимости заменять новым подходом классический подход к оценке рисков. Данный подход разрабатывается и регламентируются группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Для обоснования проблематики автором данного исследования рассматривается пример: в 2019 году Центральный банк Бразилии разработал матрицу приоритетов из набора объективных показателей, чтобы определить, какие контролируемые субъекты должны быть приоритетными в планировании ежегодного надзора. Для этого банк использовал машинное обучение для улучшения матрицы приоритетов в рамках риск-ориентированного подхода. Техника безнадзорного обучения используется для расчета уровня риска контролируемых субъектов успешно.

Однако успешное применение данного подхода зависит от взаимодействия соответствующих контролирующих органов и правоохранительных органов как внутри России, так и на международном уровне.

Ввиду обострения геополитической обстановки в мире автор оценивает риск исключения Российской Федерации из ФАТФ, что в последствии может воспрепятствовать применению данного подхода в реальном времени. Автор приходит к выводу, что риск исключения России из членов ФАТФ низкий и необходимо внедрить более широкую имплементацию данного подхода на территории Российской Федерации.

Ключевые слова: отмывание денег; финансирование терроризма; экономическая безопасность; искусственный интеллект; риск-ориентированный подход; новые технологии

Скачать