2024. — Т 16. — № s6 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/62favn624.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 483.7 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Евдокимова, К. С. Актуальные тенденции, проблемы и недостатки существующего механизма выявления незаконных финансовых операций / К. С. Евдокимова // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № s6. — URL: https://esj.today/PDF/62FAVN624.pdf (дата обращения: 18.11.2025).

Актуальные тенденции, проблемы и недостатки существующего механизма выявления незаконных финансовых операций

Евдокимова Ксения Станиславовна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: ksevst@yandex.ru

Аннотация. В условиях ускоренной глобализации финансовых рынков и бурного развития цифровых технологий значительно увеличивается вероятность совершения незаконных финансовых операций. Особую опасность для безопасности государства представляют отмывание денег и финансирование терроризма. В статье анализируются актуальные проблемы и недостатки механизмов обнаружения подобных операций в России, а также изучаются современные методы борьбы с ними. Обсуждается опыт, как российский, так и международный, в области выявления и пресечения незаконных финансовых схем. На основе судебной практики, нормативно-правовых актов и статистических данных предложены пути совершенствования правового регулирования и методов выявления незаконных операций на национальном и международном уровнях. Особое внимание уделяется автоматизации процессов финансового мониторинга, внедрению технологий искусственного интеллекта и усилению эффективности межведомственного сотрудничества. Рассматриваются современные тенденции в финансовых преступлениях, включая их распространение в банковской сфере, использование новых цифровых активов и сложности в выявлении незаконных финансовых потоков. Акцентируется внимание на проблемах существующих механизмов выявления и пресечения данных преступлений, включая недостаток автоматизации и сотрудничества между государственными органами. Подчеркивается необходимость разработки комплексной системы мер, направленных на повышение эффективности контроля за законностью финансовых операций через интеграцию современных технологий и международного сотрудничества. В статье предлагаются рекомендации по улучшению механизмов противодействия незаконным операциям и подчеркивается важность постоянного обновления правовых актов и внедрения новых подходов в идентификации и борьбе с возникающими финансовыми угрозами.

Ключевые слова: незаконные финансовые операции; противодействие легализации доходов; финансовый мониторинг; трансграничные переводы; злоупотребление бюджетными средствами; уклонение от налогов; финансовые пирамиды; международное сотрудничество

Скачать