2023. — Т 15. — № s3 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/73favn323.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 374.5 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Темукуев, С. А. Криминологическая характеристика и меры предупреждения незаконной банковской деятельности / С. А. Темукуев, Ж. А. Темукуев // Вестник Евразийской науки. — 2023. — Т 15. — № s3. — URL: https://esj.today/PDF/73FAVN323.pdf (дата обращения: 16.09.2024).

Криминологическая характеристика и меры предупреждения незаконной банковской деятельности

Темукуев Салих Асланович
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
«Финансовый» факультет
E-mail: temukuevsalikh@gmail.com
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=1085873

Темукуев Жамал Асланович
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
«Юридический» факультет
E-mail: temukuev.z@mail.ru

Научный руководитель: Костылева Галина Владимировна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
«Юридический» факультет
Доцент Департамента международного и публичного права
Кандидат юридических наук, доцент
E-mail: GVKostyleva@fa.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=761892

Аннотация. В данной статье рассматривается криминологическая характеристика незаконной банковской деятельности, и предлагаются меры по предупреждению ее в современных условиях. Также автором обозначено, что незаконная банковская деятельность влечет за собой ряд пагубных последствий для экономики, в первую очередь ставя под угрозу устойчивость финансовой системы государства. Во-вторых, это создает благоприятную среду для иных финансовых махинаций, например — для отмывания денежных средств, как это было отмечено на примере подпольных банков Китая. Также из-за незаконной банковской деятельности уменьшается доверие к банковской системе как к таковой, даже в условиях того, что она необходима для функционирования рыночной экономики. Подчеркивается, что, несмотря на прогресс в борьбе с финансовыми преступлениями, технологический рост порождает новые способы совершения преступлений. Основное внимание уделяется криминологическому анализу личности преступников в банковской сфере: выявляется, что многие из них обладают высоким образованием и глубокими знаниями в области финансов. Статистические данные подтверждают, что такие преступления часто совершаются организованными группами. В условиях недостаточного регулирования и возможности использования криптовалют возникают благоприятные условия для уклонения от государственного контроля. Автор статьи предлагает ряд мер борьбы с этой проблемой, включая расширение законодательного регулирования и активную работу по повышению финансовой грамотности населения. Ключевым моментом является идея информирования клиентов о лицензиях перед заключением банковских договоров и маркировка сайтов банков для подтверждения их легальности. В завершении подчеркивается, что повышение финансовой осведомленности граждан способствует экономическому росту и устойчивости страны.

Ключевые слова: незаконная банковская деятельность; финансовые правонарушения; криминология; экономическая безопасность; финансовые мониторинг; управление рисками; банковское регулирование

Скачать