2025. — Т 17. — № s1 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/75favn125.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 360.2 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Кабанова, Н. А. Номинальные лица: риски для физических лиц и практические рекомендации по их идентификации / Н. А. Кабанова, Т. Р. Петрунина // Вестник Евразийской науки. — 2025. — Т 17. — № s1. — URL: https://esj.today/PDF/75FAVN125.pdf (дата обращения: 10.06.2026).

Номинальные лица: риски для физических лиц и практические рекомендации по их идентификации

Кабанова Наталья Алексеевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Доцент кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Кандидат экономических наук, доцент
E-mail: nkabanova@fa.ru

Петрунина Татьяна Романовна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: t.petruninaa@yandex.ru

Аннотация. В статье рассматривается проблема использования номинальных лиц в экономической деятельности и их влияние на финансовые, правовые и репутационные риски граждан. Необходимость исследования обусловлена тем, что граждане ежедневно взаимодействуют с экономическими субъектами на различных уровнях: заключают договоры с подрядчиками, инвестируют в стартапы, оформляют кредиты, покупают акции компаний, выбирают работодателей или становятся соучредителями компаний. В любой из этих ситуаций номинальное лицо может стать «слабым звеном», ведущим к финансовым потерям, правовым и репутационным рискам. В статье приведены различия между понятиями «номинальный руководитель» и «подставное лицо», проанализированы возможные виды ответственности, с которыми может столкнуться номинал, включая гражданско-правовую, административную и уголовную. В работе также рассмотрены основные схемы вовлечения физических лиц в номинальное руководство, такие как регистрация по утерянным документам, использование поддельных доверенностей и участие недобросовестных нотариусов. Особое внимание в исследовании уделено практическим рекомендациям по выявлению номинальных лиц. Приведены ключевые признаки, включая аномалии в финансовой отчетности, поведении руководителей и учредителей, фиктивные юридические адреса, признаки массовой регистрации компаний и фиктивной финансово-хозяйственной деятельности. Выявление подобных признаков поможет гражданам избежать финансовых потерь, уголовного преследования и репутационных рисков. Авторы приходят к выводу, что повышение финансовой и юридической грамотности граждан, усиление контроля со стороны государственных органов и внедрение цифровых механизмов мониторинга помогут снизить распространенность номинальных лиц и связанных с ними преступных схем.

Ключевые слова: номинальные лица; подставные лица; номинальный руководитель; правовые риски; уголовная ответственность; репутационные риски; идентификация номинальных лиц; финансовые риски

Скачать