2025. — Т 17. — № s5 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/75favn525.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 661.2 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Жильцова, О. Н. Управление репутационными рисками торговых платформ при нарушениях ПОД/ФТ в логистических операциях / О. Н. Жильцова // Вестник Евразийской науки. — 2025. — Т 17. — № s5. — URL: https://esj.today/PDF/75FAVN525.pdf (дата обращения: 12.03.2026).

Управление репутационными рисками торговых платформ при нарушениях ПОД/ФТ в логистических операциях

Жильцова Ольга Николаевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Доцент кафедры «Логистики»
Кандидат экономических наук, доцент
E-mail: onzhiltsova@fa.ru

Аннотация. Репутационные риски, возникающие при выявлении нарушений требований ПОД/ФТ в логистических операциях маркетплейсов, представляют собой комплексный феномен, требующий системного научного осмысления с позиций интеграции правового, экономического и технологического анализа. Исследование посвящено комплексному анализу механизмов управления репутационными рисками торговых платформ в условиях ужесточения регуляторных требований ПОД/ФТ и формирования новой парадигмы финансового мониторинга в секторе электронной коммерции. Предметом исследования выступают теоретические подходы, методологические основания и практические механизмы идентификации, оценки и минимизации репутационных рисков, возникающих при нарушениях требований противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в процессе осуществления логистических операций на цифровых торговых площадках. Рассматриваются эволюция законодательного регулирования маркетплейсов в Российской Федерации, международные стандарты ФАТФ в области ПОД/ФТ для сектора электронной коммерции, теоретические концепции репутационного капитала и риск-менеджмента, современные подходы к организации комплаенс-контроля в логистических цепочках. Анализируется специфика российского контекста внедрения систем финансового мониторинга на торговых платформах, включая принятие Федерального закона № 115-ФЗ, формирование реестра цифровых платформ, развитие практики Росфинмониторинга по выявлению схем отмывания денег через маркетплейсы. Выявлены ключевые факторы возникновения репутационных рисков при нарушениях ПОД/ФТ, включая недостаточную эффективность процедур идентификации клиентов и бенефициаров, фрагментированность систем мониторинга подозрительных транзакций в логистических операциях, отсутствие интеграции между платформенными и банковскими системами финансового контроля, низкую цифровую зрелость процессов верификации контрагентов. Разработанная интегративная модель управления репутационными рисками демонстрирует многоуровневую архитектуру взаимодействия правовых, организационных, технологических и репутационных факторов, где регуляторные требования ПОД/ФТ формируют институциональную рамку, технологические решения создают инфраструктуру контроля, организационные практики обеспечивают операционную эффективность, а репутационный капитал выступает стратегическим активом платформы.

Ключевые слова: управление репутационными рисками; торговые платформы; маркетплейсы; ПОД/ФТ; противодействие отмыванию денег; финансовый мониторинг; логистические операции; электронная коммерция; комплаенс-контроль; Росфинмониторинг; цифровизация торговли; репутационный капитал; регуляторные риски

Скачать