2024. — Т 16. — № 1 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/84ecvn124.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 644.5 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Капустина, Н. В. Проблемы и перспективы взаимодействия федеральных органов исполнительной власти в сфере ПОД/ФТ / Н. В. Капустина // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № 1. — URL: https://esj.today/PDF/84ECVN124.pdf (дата обращения: 16.09.2024).

Проблемы и перспективы взаимодействия федеральных органов исполнительной власти в сфере ПОД/ФТ

Капустина Надежда Валерьевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Профессор Департамента экономической безопасности и управления рисками
Доктор экономических наук, доцент
E-mail: NVKapustina@fa.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=584779

Аннотация. Поиск инновационных стратегий противодействия незаконным финансовым потокам, представляющим собой отмывание денег, занимает ключевое место на мировой арене, обусловливая эволюцию надзорных функций государств. В настоящее время как национальные, так и международные организации борются с огромным количеством проблем, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, коррупцией и наркоторговлей. Примечательно, что кредитные организации играют ключевую роль в содействии значительной части этой незаконной деятельности, в то время как потенциальное участие государственных структур не следует упускать из виду. Внедрение финансового мониторинга в этих организациях представляется одним из ключевых решений. Однако отсутствие эффективных методов оценки, процедур мониторинга и единой концептуальной основы заметно усложняет задачу по разрешению запутанной сети вопросов, связанных с отмыванием денег. В современных условиях Российской Федерации фундамент системы финансового мониторинга опирается на правовую базу, определенную Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ). Необходимость совершенствования практики финансового мониторинга в кредитных организациях Российской Федерации усиливается в связи с ростом масштабов. Одним из важнейших аспектов обеспечения национальной безопасности Российской Федерации является неустанная борьба с финансированием терроризма и отмыванием денег. Такая борьба требует тщательного законодательного регулирования, особенно в эпоху цифровизации экономики, и активного участия государственных институтов. Глубокое понимание проблем, связанных с отмыванием денег, требует не только постоянного совершенствования законодательства, но и тщательного изучения практики ПОД/ФТ, применяемой в зарубежных странах. Использование международного опыта и выработка рекомендаций по совершенствованию механизмов финансового мониторинга являются важными шагами на пути к укреплению системы надзора в Российской Федерации.

Ключевые слова: механизм ПОД/ФТ; финансовый мониторинг; федеральные органы; противодействие мошенничеству; экономическая безопасность; отмывание доходов; финансовые расследования

Скачать