2023. — Т 15. — № s1 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/85favn123.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 805.6 Кбайт)


Ссылка для цитирования этой статьи:

Гребенкина, С. А. Анализ международной практики цифрового взаимодействия в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма / С. А. Гребенкина // Вестник Евразийской науки. — 2023. — Т 15. — № s1. — URL: https://esj.today/PDF/85FAVN123.pdf (дата обращения: 21.05.2024).


Анализ международной практики цифрового взаимодействия в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма

Гребенкина Светлана Александровна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Институт экономической политики и проблем экономической безопасности
Ведущий научный сотрудник
Кандидат экономических наук, доцент
E-mail: s.greb@list.ru
РИНЦ: https://www.elibrary.ru/author_profile.asp?id=855670

Аннотация. Работа посвящена изучению зарубежного опыта цифрового межведомственного взаимодействия. Автором проведен анализ успешных практик внедрения искусственного интеллекта в вопросах противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Раскрыты наиболее популярные высокотехнологичные инструменты и стратегии, применяемые регуляторами и финансовыми учреждениями как на национальном уровне, так и при межведомственном международном взаимодействии. Изучена зарубежная практика внедрения и основные элементы SupTech- и RegTech-стратегий, а также достигаемые с их помощью преимущества в области контрольно-надзорной деятельности, среди которых значимыми выступают: автоматизация и стандартизация бизнес-процессов в рамках осуществления надзорных требований, оптимизации сбора и обработки информации, сокращение временных и финансовых затрат, оперативность выявления признаков мошенничества и иные. Рассмотрен положительный опыт использования искусственного интеллекта на примере Великобритании, Сингапура, Японии, Китая, ряда европейских финансовых учреждений. Выделены основные проблемы использования передовых технологий поднадзорными субъектами и регуляторами при противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, выступающие барьером для масштабной цифровизации в данной сфере, а именно: сложности нормативно-правового регулирования и обеспечения должного уровня защиты информации, проблемы интерпретации результатов оценки, разная степень имплементации рекомендаций группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, отличия в применяемых подходах к идентификации и иные. В заключительной части статьи автор утверждает, что для масштабного использования передовых технологий в рамках укрепления взаимодействия между финансовыми учреждениями, международного сотрудничества с уполномоченными органами требуется решение несколько задач, указанных в статье.

Ключевые слова: международный опыт; противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма; искусственный интеллект; цифровое взаимодействие; передовые технологии; финансовая разведка; финансовые учреждения

Скачать

Creative Commons License
Контент доступен под лицензией Creative Commons Attribution 4.0 License.

ISSN 2588-0101 (Online)

Уважаемые читатели! Комментарии к статьям принимаются на русском и английском языках.
Комментарии проходят премодерацию, и появляются на сайте после проверки редактором.
Комментарии, не имеющие отношения к тематике статьи, не публикуются.

Добавить комментарий