2025. — Т 17. — № 6 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/87ecvn625.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 444.5 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Туфетулов, А. М. Интеграция инструментов комплаенс-контроля в систему экономической безопасности банковских организаций / А. М. Туфетулов, И. А. Хайруллин, И. А. Валиев // Вестник Евразийской науки. — 2025. — Т 17. — № 6. — URL: https://esj.today/PDF/87ECVN625.pdf (дата обращения: 27.06.2026).

Интеграция инструментов комплаенс-контроля в систему экономической безопасности банковских организаций

Туфетулов Айдар Миралимович
ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет», Казань, Россия
Институт управления, экономики и финансов
Заведующий кафедрой «Экономической безопасности и налогообложения»
Доктор экономических наук, профессор
E-mail: ajdar-t@yandex.ru
ORCID: https://orcid.org/0000-0003-2204-5667
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=455967

Хайруллин Ильнур Адилович
ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет», Казань, Россия
Проректор по дополнительному образованию
Кандидат экономических наук
E-mail: ksv1002@mail.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=1209590

Валиев Ильнар Албертович
ФГАОУ ВО «Казанский (Приволжский) федеральный университет», Казань, Россия
Институт управления, экономики и финансов
Аспирант
E-mail: kaf-prav111@yandex.ru

Аннотация. Настоящее исследование посвящено проблемам интеграции инструментов комплаенс-контроля в систему экономической безопасности банковских организаций. Рост уровня неопределенности факторов внешней среды и колебания макроэкономической конъюнктуры приводят к расширению перечня рисков экономической безопасности банковских организаций. В этой связи актуализируется необходимость адаптации инструментов риск-менеджмента к новым вызовам. Одним из условий эффективного выполнения банками своих функций выступает совершенствование нормативной базы, регулирующей деятельность банковских организаций, и контроль со стороны государства за выполнением требований. Наличие правовых пустот, обусловленных ускорением процессов трансформации экономики и появлением новых банковских продуктов и технологий, способствует повышению роли инструментов комплаенс-контроля, которые напряду с правовыми нормами определяют требования к инструментам банковского менеджмента, качеству банковского продукта и содержанию договорных отношений с потребителями банковских услуг. В ходе исследования изучены теоретические представления о об инструментах комплаенс-контроля и их роли в выявлении и нейтрализации рисков в различных секторах экономики. Проанализированы нормативные правовые документы, составляющие институциональную основу комплаенс в современной российской экономике. Определены особенности комплаенс-контроля в банковских организациях, выделены центры ответственности за управление рисками в организационной структуре банков и состав выполняемых функций. Сделан вывод, что интеграция инструментов комплаенс-контроля в систему банковского менеджмента относится к числу проактивных мер, направленных на обеспечение экономической безопасности. В ходе исследования использованы методы причинно-следственного и контент-анализа, классификации. Сформулированные положения и выводы могут быть использованы при разработке стратегий развитии банковских организаций, а также в ходе модернизации инструментария обеспечения экономической безопасности банковских организаций.

Ключевые слова: комплаенс-контроль; экономическая безопасность; банковские организации; банковский менеджмент; инструменты управления рисками; центы ответственности

Скачать