2024. — Т 16. — № 3 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/98ecvn324.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 462.2 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Мачихин, И. Д. Современные вызовы и возможности, влияющие на риски ПОД/ФТ банковской деятельности / И. Д. Мачихин // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № 3. — URL: https://esj.today/PDF/98ECVN324.pdf (дата обращения: 08.10.2024).

Современные вызовы и возможности, влияющие на риски ПОД/ФТ банковской деятельности

Мачихин Иван Дмитриевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: machixin25@yandex.ru

Научный руководитель: Безденежных Вячеслав Михайлович
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Профессор кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Доктор экономических наук, кандидат технических наук, доктор бизнес-администрирования (ДВА)
E-mail: VBezdenezhnyh@fa.ru

Аннотация. Данная статья посвящена анализу современных вызовов и возможностей, оказывающих влияние на риски ПОД/ФТ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) в банковской деятельности. В условиях стремительной цифровизации, глобализации и развития новых финансовых технологий, традиционные подходы к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма становится недостаточными. В данной публикации отмечается, что со временем политика противодействия отмыванию доходов стала значительно жестче. Новые строгие правила по идентификации клиентов и расширение обязанностей по отчетности для широкого круга как финансовых, так и нефинансовых учреждений, создают для криминальных элементов новые вызовы. В рамках представленного исследования рассматриваются ключевые вызовы для банковской сферы в рамках ПОД/ФТ, включая усложнение криминальных схем, рост киберпреступности, распространение криптовалют, трансграничные финансовые потоки, а также новые формы финансирования терроризма. Акцентируется внимание на том, что с развитием технологий появляются новые методы легализации незаконных доходов. Следовательно, в ближайшем будущем предстоит серьезная борьба с отмыванием денег на всех уровнях финансового и государственного контроля. В представленной работе анализируются новые возможности в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, связанные с развитием технологий искусственного интеллекта, машинного обучения, использованием больших данных и биг-дата аналитики в финансовом моделировании. Кроме того, в рамках данного исследования предлагаются рекомендации по совершенствованию систем ПОД/ФТ в банках, учитывая современные вызовы и возможности. Особое внимание уделяется необходимости адаптации процессов проверки клиентов, мониторинга финансовых транзакций и анализа рисков к новым реалиям.

Ключевые слова: финансовые технологии; кибербезопасность; развитие блокчейна; большие данные; комплаенс; мошенничество; расширенная аналитика; облачные технологии; персональные данные; аутсорсинг; геополитическая нестабильность

Скачать