2023. — Т 15. — № s6 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/07favn623.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 450.8 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Казанцев, Д. А. К вопросу о повышении эффективности механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма / Д. А. Казанцев, Н. В. Капустина // Вестник Евразийской науки. — 2023. — Т 15. — № s6. — URL: https://esj.today/PDF/07FAVN623.pdf (дата обращения: 10.10.2024).

К вопросу о повышении эффективности механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Казанцев Дмитрий Андреевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Россия, Москва
Факультет «Экономики и бизнеса»
Аспирант
E-mail: kazantsevdma@yandex.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=1041898

Капустина Надежда Валерьевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Россия, Москва
Профессор Департамента экономической безопасности и управления рисками
Доктор экономических наук
E-mail: NVKapustina@fa.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=584779

Аннотация. В статье анализируется проблема оценки и повышения эффективности механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Актуальность статьи обусловлена потребностью в проведении оценки необходимости внесения предложений по изменению механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в определении направленности данных предложений. В статье используются такие методы исследования, как анализ, синтез, индукция, дедукция, сравнительный, мысленное моделирование. В качестве методов оценки эффективности механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма предложены: оценка по косвенным признакам (снижение вывода денежных средств за рубеж, снижение объемов обналичивания, повышение стоимости услуг по теневому обналичиванию денежных средств) и оценка по критерию реализации материалов Росфинмониторинга в виде уголовных дел. На основании анализа последнего критерия формулируется вывод о возможности повышении эффективности механизма противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также финансового мониторинга, как его части. В качестве способов повышения эффективности предлагается следующее: передача Росфинмониторингу полномочий по осуществлению оперативно-розыскной деятельности и внедрение в деятельность Росфинмониторинга и субъектов первичного финансового мониторинга автоматизированной информационной системы с функционалом выявления признаков подозрительности в операциях (и признаков операций, подлежащих обязательному контролю), осуществления оценки уровня риска клиента и частичной автоматизации процесса идентификации клиента. В статье отмечается, что данные предложения не являются взаимоисключающими и могут дополнять друг друга.

Ключевые слова: экономическая безопасность; отмывание доходов; финансовый мониторинг; механизм ПОД/ФТ; искусственный-интеллект; оперативно-розыскная деятельность; финансовые расследования; финансирование терроризма

Скачать