2024. — Т 16. — № 2 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/102ecvn224.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 484.3 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Мачихин, И. Д. Освоение требований ПОД/ФТ в практике банковской деятельности / И. Д. Мачихин // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № 2. — URL: https://esj.today/PDF/102ECVN224.pdf (дата обращения: 16.03.2025).

Освоение требований ПОД/ФТ в практике банковской деятельности

Мачихин Иван Дмитриевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: machixin25@yandex.ru

Научный руководитель: Безденежных Вячеслав Михайлович
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Профессор кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Доктор экономических наук, кандидат технических наук, доктор бизнес-администрирования (ДВА)
E-mail: VBezdenezhnyh@fa.ru

Аннотация. Данная статья посвящена анализу практических аспектов внедрения и соблюдения требований Положения о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в банковской деятельности. В представленной работе рассматриваются ключевые аспекты ПОД/ФТ, включая идентификацию клиентов, мониторинг операций, проверку финансовых транзакций, а также особенности применения этих требований в различных сферах банковской деятельности. Статья анализирует практические проблемы, возникающие при освоении требований ПОД/ФТ, в том числе недостаток ресурсов, недостаточную информированность сотрудников и сложность применения отдельных норм. Акцентируется внимание на том, что проблемы существования теневой и серой экономик для государства стояли крайне остро с момента появления первых правительств и централизованной модели управления. В рамках данной статьи отмечается, что на фоне изменчивой геополитической и экономической ситуации критическое значение приобретают вопросы, связанные с обеспечением финансовой безопасности кредитных организаций. Это необходимо для поддержания стабильности и эффективности работы банковского сектора, что достигается путём снижения потенциальных внутренних и внешних рисков. Следует подчеркнуть, что финансовая безопасность кредитных организаций в значительной степени зависит от ряда внешних факторов. Эти факторы включают своевременное или затянувшееся обновление и дополнение нормативно-правовой базы в ответ на современные вызовы и угрозы, уровень инфляции в стране, а также общую экономическую обстановку. В заключительной части статьи рассмотрены риски, с которыми наиболее часто сталкиваются кредитные организации в современных условиях.

Ключевые слова: банковская деятельность; требования регуляторов; комплаенс; финансовые институты; борьба с отмыванием денег; противодействие финансированию терроризма; управление рисками; комплаенс-контроль; внутренняя политика банка; автоматизация процессов ПОД/ФТ

Скачать