2024. — Т 16. — № s4 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/16favn424.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 474.4 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Мачихин, И. Д. Состояние и развитие финансово-кредитной сферы в России с позиции рисков ПОД/ФТ / И. Д. Мачихин // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № s4. — URL: https://esj.today/PDF/16FAVN424.pdf (дата обращения: 05.12.2024).

Состояние и развитие финансово-кредитной сферы в России с позиции рисков ПОД/ФТ

Мачихин Иван Дмитриевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: machixin25@yandex.ru

Научный руководитель: Безденежных Вячеслав Михайлович
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Профессор кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Доктор экономических наук, кандидат технических наук, доктор бизнес-администрирования (ДВА)
E-mail: VBezdenezhnyh@fa.ru

Аннотация. Статья посвящена анализу состояния и развития финансово-кредитной сферы в России с позиции рисков ПОД/ФТ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма). В условиях глобализации и усиления международного сотрудничества в борьбе с финансовой преступностью, российская финансово-кредитная система сталкивается с новыми вызовами и рисками. В рамках представленного исследования акцентируется внимание на. том, что в России установлены строгие меры ответственности за экономические правонарушения в финансово-кредитной сфере, что ориентировано на предотвращение их совершения и минимизацию наносимого ущерба. Кроме того, в публикации подчеркивается, что необходимо обеспечить надлежащий уровень профилактической работы, своевременно применяя меры контроля к финансово-кредитным организациям, осуществляющим сомнительные операции. Статья рассматривает ключевые тенденции развития финансово-кредитной сферы в России, включая рост небанковских финансовых организаций, внедрение новых технологий и расширение трансграничных финансовых операций. В работе анализируется влияние этих тенденций на уровень рисков ПОД/ФТ в российской финансовой системе, а также определяются ключевые проблемы в реализации механизмов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Статья предлагает рекомендации по совершенствованию системы ПОД/ФТ в России с учетом современных вызовов. Особое внимание уделяется необходимости повышения эффективности контроля за финансовыми транзакциями, развитию международного сотрудничества, а также внедрению новых технологий в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Усложнение борьбы с экономическими преступлениями в финансово-кредитной сфере России под санкционным давлением обусловлено несколькими ключевыми факторами, которые подробно проанализированы в рамках исследования.

Ключевые слова: финансово-кредитная сфера; ПОД/ФТ; риски; функциональность банков; нормативное регулирование; финансовый мониторинг; борьба с отмыванием денег; комплаенс-контроль; технологические решения; экономическая безопасность; международные стандарты; аудит; информационная безопасность

Скачать