2024. — Т 16. — № s1 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/23favn124.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 332 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Сидоренко, Г. Г. Комплаенс-функция как элемент системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в кредитной организации / Г. Г. Сидоренко, Р. А. Бабаёров // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № s1. — URL: https://esj.today/PDF/23FAVN124.pdf (дата обращения: 10.10.2024).

Комплаенс-функция как элемент системы ПОД/ФТ/ФРОМУ в кредитной организации

Сидоренко Григорий Георгиевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Доцент кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Кандидат технических наук, доцент
E-mail: GGSidorenko@fa.ru

Бабаёров Рустамбек Алишерович
ФГБОУ ВО «Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова», Москва, Россия
E-mail: rbabaerov00@mail.ru

Аннотация. Любая кредитная организация в Российской Федерации регулируется Центральным Банком России, который установил обязательные с целью их выполнения нормативы для коммерческих банков, неисполнение которых влечёт за собой штрафные санкции, ограничительные меры экономического характера, запреты, вплоть до отзыва лицензии. Деятельность кредитных организаций регулируется рядом нормативно правовых актов, в связи с этим для соблюдения требований законодательства банки обязаны выстраивать систему внутреннего контроля и осуществлять надзорные мероприятия, чтобы защитить интересы своих клиентов от потенциальных рисков сотрудничества с недобросовестными контрагентами, осуществляющих транзитно-обнальные схемы, а также минимизировать риски ОД/ФТ/ФРОМУ с целью выполнения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В научной статье рассматривается необходимость применения комплаенс-функций с целью совершенствования системы обеспечения экономической безопасности кредитной организации, а также роль и место комплаенса в обеспечении её хозяйственной деятельности. Проведён анализ нормативных документов надзорных органов и признаков вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных операций, а также мероприятий, направленных на минимизацию рисков нарушения санкционных ограничений. В частности, проведена оценка влияния банковских рисков в области ПОД/ФТ/ФРОМУ на достижение главных целей ведения бизнеса кредитной организацией в целях определения подходов, форм, способов создания благоприятных условий функционирования на национальном, межрегиональном, региональном и муниципальном уровнях на основе анализа инструментов контроля и математических моделей, которые включают в себя отслеживание операций клиентов.

Ключевые слова: комплаенс-функция; экономическая безопасность; кредитная организация; управление рисками; совершенствование; отмывание доходов; финансирование терроризма

Скачать