2025. — Т 17. — № s6 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/26favn625.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 685.1 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Жильцова, О. Н. Комплексная оценка рисков ПОД/ФТ для экосистем платформенной экономики с интегрированной логистикой / О. Н. Жильцова // Вестник Евразийской науки. — 2025. — Т 17. — № s6. — URL: https://esj.today/PDF/26FAVN625.pdf (дата обращения: 26.07.2026).

Комплексная оценка рисков ПОД/ФТ для экосистем платформенной экономики с интегрированной логистикой

Жильцова Ольга Николаевна
ФГБОУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Доцент кафедры «Логистики»
Кандидат экономических наук, доцент
E-mail: onzhiltsova@fa.ru

Аннотация. Современные экономические реалии характеризуются стремительной трансформацией финансовой инфраструктуры под воздействием цифровизации, формированием платформенных экосистем и интеграцией логистических процессов, что создает принципиально новые риски в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Платформенная экономика демонстрирует беспрецедентные темпы роста. Объем продаж четырех крупнейших российских маркетплейсов превысил 4 трлн рублей в 2025 году, что требует переосмысления традиционных подходов к оценке рисков легализации преступных доходов. Эволюция концептуальных подходов к противодействию легализации преступных доходов демонстрирует переход от традиционных банкоцентричных моделей к экосистемному риск-ориентированному подходу, что подтверждается данными Банка России о функционировании платформы «Знай своего клиента», при чем платформа ежедневно анализирует транзакции и относит к высокорисковым 1,3 % юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Ключевыми результатами исследования являются разработанная методология комплексной оценки рисков ПОД/ФТ для платформенных экосистем, интегрирующая анализ финансовых потоков, логистических операций и цифровых транзакций, выявленные специфические индикаторы подозрительных операций в контексте интегрированной логистики маркетплейсов, систематизация технологических решений для автоматизированного мониторинга и оценки рисков на основе больших данных и машинного обучения. Научная новизна заключается в разработке модели оценки рисков ПОД/ФТ для экосистем платформенной экономики, учитывающей синергетические эффекты взаимодействия финансовых и логистических компонентов, выявлении специфических паттернов подозрительной активности, характерных для платформенных бизнес-моделей с интегрированной логистикой, обосновании необходимости расширения традиционного риск-ориентированного подхода за счет учета экосистемных связей и логистических цепочек. Практическая значимость работы определяется возможностью применения разработанных теоретических положений и методологических подходов для совершенствования систем финансового мониторинга в цифровых платформах, формирования эффективных механизмов предотвращения использования платформенных экосистем для легализации преступных доходов, повышения качества регуляторного надзора в сфере ПОД/ФТ применительно к инновационным бизнес-моделям цифровой экономики.

Ключевые слова: противодействие отмыванию денег; финансирование терроризма; платформенная экономика; цифровые экосистемы; интегрированная логистика; финансовый мониторинг; риск-ориентированный подход; маркетплейсы; оценка рисков

Скачать