2025. — Т 17. — № s6 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/35favn625.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 527.8 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Прокофьев, Д. И. Риски экономической безопасности операций с криптовалютой / Д. И. Прокофьев // Вестник Евразийской науки. — 2025. — Т 17. — № s6. — URL: https://esj.today/PDF/35FAVN625.pdf (дата обращения: 16.07.2026).

Риски экономической безопасности операций с криптовалютой

Прокофьев Денис Игоревич
ПАО «НК «Роснефть», Москва, Россия
Менеджер Службы безопасности
E-mail: d.prokofyev@mail.ru

Аннотация. Статья посвящена комплексному исследованию рисковой составляющей использования криптовалютных инструментов в современных социально-экономических условиях. Автором проводится глубинный анализ специфических угроз, генерируемых имманентными характеристиками децентрализованных платежных систем. Особое внимание уделяется выявлению корреляционных зависимостей между структурными особенностями блокчейн-технологий и потенциальными векторами противоправного использования цифровых активов. Исследование фокусируется на детальном рассмотрении многоаспектной природы вызовов экономической безопасности, возникающих при циркуляции криптовалют. Анализируются механизмы реализации деструктивных сценариев, связанных с анонимизацией финансовых потоков, трансграничным характером транзакций и недостаточной зрелостью нормативно-правовых режимов регулирования. Детальному изучению подвергаются способы инкорпорации цифровых валют в схемы легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористических организаций и обхода международных санкционных ограничений. Значительный акцент сделан на исследовании институциональной реакции регуляторных органов различных юрисдикций на вызовы, продуцируемые криптоэкономикой. Рассматриваются инициативы законодательных и исполнительных властей по формированию комплексной системы контроля, включающей лицензирование участников рынка, введение требований идентификации пользователей и мониторинг подозрительных операций. Анализируются актуальные тенденции в российской правоприменительной практике, включая позиционирование регулятора относительно легитимизации криптовалютных расчетов во внешнеторговой деятельности.

Автором представлена систематизация ключевых рисковых категорий, ассоциированных с майнинговой деятельностью и функционированием децентрализованных финансовых протоколов. Исследуются взаимосвязи между технологическими параметрами консенсусных механизмов и уязвимостями инфраструктуры к манипулятивным воздействиям. Обосновывается необходимость выработки сбалансированного подхода к регулированию, учитывающего как инновационный потенциал технологии распределенных реестров, так и императивы обеспечения финансовой стабильности национальных экономических систем.

Ключевые слова: криптовалюта; цифровые финансовые активы; экономическая безопасность; блокчейн-технология; децентрализованные платежные системы; финансовый мониторинг; легализация преступных доходов; трансграничные транзакции; регуляторная среда

Скачать