2023. — Т 15. — № s6 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/35favn623.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 862 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Гребенкина, С. А. Особенности цифровизации в сфере ПОД/ФТ: зарубежный и отечественный опыт / С. А. Гребенкина // Вестник Евразийской науки. — 2023. — Т 15. — № s6. — URL: https://esj.today/PDF/35FAVN623.pdf (дата обращения: 16.09.2024).

Особенности цифровизации в сфере ПОД/ФТ: зарубежный и отечественный опыт

Гребенкина Светлана Александровна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Доцент кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Кандидат экономических наук
E-mail: s.greb@list.ru

Аннотация. В современных реалиях вопросы масштабной цифровизации ключевых сфер являются неотъемлемым условием для обеспечения устойчивого и безопасного функционирования государства. Статья посвящена анализу положительной практики внедрения цифровых технологий в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. В настоящее время группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) уделяется особое внимание цифровой трансформации в данной сфере, отмечая среди основных преимуществ возможность обрабатывать большие объемы данных, строить модели поведения, выявлять общие закономерности, минимизировать комплаенс риски, обеспечивать надлежащее исполнение финансовыми учреждениями текущих требований, значительно упрощать межведомственный обмен данными как на национальном, так и на международном уровне. Автором рассмотрен зарубежный и отечественный опыт использования технологий искусственного интеллекта. Представлены основные Sup- и Tech-решения. Рассмотрены технологии, используемые для кодировки данных при цифровом взаимодействии субъектов противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, для углубленного анализа информации, а также обеспечения инфраструктуры обработки и передачи данных. Проанализирован опыт применения цифровых технологий в Великобритании, Франции, Австрии, Австралии, США. Рассмотрены цифровые инструменты, применяемые зарубежными кредитными учреждениями для выполнения требований антиотмывочного законодательства. Представлены основные направления использования высокотехнологичных решений в Российской Федерации. Рассмотрены основные мероприятия для достижения задач цифровизации российской национальной антиотмывочной системы. Отмечены основные уязвимости цифровой трансформации в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Предложены меры по их минимизации.

Ключевые слова: цифровизация; передовые технологии; зарубежный опыт; искусственный интеллект; финансирование терроризма; отмывание преступных доходов; экономические преступления

Скачать