2023. — Т 15. — № s6 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/46favn623.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 374.9 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Петрунина, Т. Р. Усовершенствование системы контроля и пресечения мошеннических схем в современных условиях / Т. Р. Петрунина, К. А. Шур, Н. А. Кабанова // Вестник Евразийской науки. — 2023. — Т 15. — № s6. — URL: https://esj.today/PDF/46FAVN623.pdf (дата обращения: 05.12.2024).

Усовершенствование системы контроля и пресечения мошеннических схем в современных условиях

Петрунина Татьяна Романовна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: 211253@edu.fa.ru

Шур Ксения Алексеевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: 214821@edu.fa.ru

Кабанова Наталья Алексеевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Преподаватель кафедры «Экономической безопасности и управления рисками»
Кандидат экономических наук, доцент
E-mail: nkabanova@bk.ru

Аннотация. Цифровая эра и развитие новых технологий стали благотворным фондом для мошенников, обеспечивая им бесконечные возможности для совершения преступлений. Они используют анонимность интернета, социальные сети, электронную почту и другие средства связи для контакта и манипулирования потенциальными жертвами. Данная статья посвящена актуализации темы, связанной с распространением мошеннических схем в условиях роста использования новых технических устройств и цифровых инструментов, которые позволяют злоумышленникам усложнить цепочки нелегальных действий с чужим имуществом. Авторами были изучены различные области, которые в настоящее время подвержены высокому риску реализации мошеннических схем и были представлены на обсуждение конкретные процессы противоправных действий в отношении граждан с помощью использования современных электронных средств и платформ, среди которых специальные технические и радиотехнические устройства для нелегального получения личной информации, онлайн-банкинг, программы лояльности в магазинах и маркетплейсах. Особое внимание было уделено проблемам размещения на маркетплейсах подделок и распространения среди населения такого вида мошенничества как «кардинг». Важным аспектом работы стал анализ существующих на сегодняшний день российских нормативно-правовых актов, регулирующих возникновение ответственности за совершение мошенничества в отношении граждан. Авторами были предложены возможные меры совершенствования законодательства в сфере электронной торговли, отмывания денег, полученных незаконным путем, и защиты прав потребителей. Было выявлено, что анализируемые области имеют свои слабые места, которые становятся предметом интереса мошенников. Авторы в данной работе подробно описали цепочки осуществления мошеннических действий. Были проанализированы особенности описываемых схем и определены необходимые меры, способствующие пресечению подобной деятельности.

Ключевые слова: мошенничество; мошеннические схемы; цифровые технологии; электронная торговля; аутентификация; онлайн-банкинг; маркетплейсы; кардинг; дропы

Скачать