2024. — Т 16. — № s2 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/52favn224.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 492.4 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Ермичева, Н. П. Риск-ориентированный подход в деятельности федеральной службы по финансовому мониторингу / Н. П. Ермичева // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № s2. — URL: https://esj.today/PDF/52FAVN224.pdf (дата обращения: 14.12.2024).

Риск-ориентированный подход в деятельности федеральной службы по финансовому мониторингу

Ермичева Нина Петровна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: Ermi4ovaN@yandex.ru

Научный руководитель: Капустина Надежда Валерьевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Профессор Департамента экономической безопасности и управления рисками
Доктор экономических наук, доцент
E-mail: NVKapustina@fa.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=584779

Аннотация. Статья посвящена исследованию риск-ориентированного подхода в деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Основное внимание уделяется принципам и методам, которые используются для выявления и оценки рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Рассмотрены основные направления риск-ориентированного подхода, такие как оценка рисков, управление рисками, мониторинг и контроль, а также важность межведомственного и международного сотрудничества. Автором акцентируется внимание на том, что Росфинмониторинг сосредоточил свои усилия на создании более гибких и адаптивных систем контроля, способных оперативно реагировать на изменяющиеся угрозы и риски. В статье рассматривается статистическая информация о проверках Росфинмониторинга, влияния РОПа на сокращение их количества, а также используемые для этого инструменты, включая возможность отслеживания финансовых транзакций, проверку субъектов предпринимательской деятельности, и анализ рисков. Особое внимание уделяется его роли в повышении эффективности контрольно-надзорной деятельности, обеспечении оперативности в выявлении и предотвращении финансовых преступлений. В данном исследовании подчеркивается, что отсутствие своевременного освоения изменений в законодательстве и неполная подготовка в данной области являются основными факторами, которые приводят к таким нарушениям. Это привело к несоблюдению требований законодательства внутренними контрольными процедурами управляемых организаций. В статье также анализируются результаты применения данного подхода на практике и его влияние на повышение эффективности финансового мониторинга в России. Выводы подчёркивают важность постоянной адаптации методов и инструментов к изменяющимся условиям и угрозам, а также необходимость регулярного повышения квалификации сотрудников Росфинмониторинга.

Ключевые слова: риск-ориентированный подход; проверки; контрольно-надзорная деятельность; личный кабинет подконтрольного субъекта; Росфинмониторинг; СПО; экономическая безопасность

Скачать