2024. — Т 16. — № s6 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/59favn624.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 388.5 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Симдянкин, С. С. Совершенствование регулятивных и оперативных механизмов финансового сектора для предотвращения незаконных финансовых операций, включая легализацию доходов от преступной деятельности / С. С. Симдянкин, А. А. Кравчинский // Вестник Евразийской науки. — 2024. — Т 16. — № s6. — URL: https://esj.today/PDF/59FAVN624.pdf (дата обращения: 18.05.2025).

Совершенствование регулятивных и оперативных механизмов финансового сектора для предотвращения незаконных финансовых операций, включая легализацию доходов от преступной деятельности

Симдянкин Сергей Сергеевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: mister.sim@mail.ru

Кравчинский Артём Андреевич
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: artyom2100@yandex.com

Аннотация. Исследование, посвященное незаконным финансовым операциям, акцентирует внимание на их разрушительном воздействии на экономику и доверие к финансовым системам. В ответ на эти вызовы страны мира разработали разнообразные механизмы, направленные на выявление и предотвращение таких действий. Системы мониторинга транзакций и обязательное выявление клиентов стали основными инструментами в этой борьбе. В последние десятилетия международное сообщество осознало необходимость совместных усилий, что привело к созданию нормативных актов и инициатив, направленных на улучшение контроля за финансовыми потоками.

Ключевым аспектом является международное сотрудничество, поскольку незаконные операции часто имеют транснациональный характер. Рекомендации ФАТФ способствуют унификации подходов к борьбе с финансовыми преступлениями, однако отсутствие четких определений, таких как термин «сообщение о подозрительной операции», создает трудности в интерпретации и применении норм в разных юрисдикциях. Важным инструментом в этой борьбе выступает система «знай своего клиента», требующая от финансовых учреждений тщательной проверки клиентов и мониторинга их транзакций.

Анализ правовых норм показывает, что в разных странах существуют различные подходы к идентификации подозрительных операций. Внедрение современных технологий, таких как искусственный интеллект, открывает новые горизонты для повышения эффективности анализа данных и снижения человеческой ошибки. Важность повышения финансовой грамотности населения и бизнеса также не может быть недооценена, так как осведомленность о рисках способствует формированию культуры соблюдения законодательства и снижению уровня финансовых преступлений.

Ключевые слова: обязательный контроль; финансовый мониторинг; регулирование; международная практика; правовое регулирование; государственное вмешательство; экономические последствия; финансовые учреждения; финансовый рынок; внутренняя среда организации; комплаенс-контроль

Скачать