2025. — Т 17. — № 5 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/66ecvn525.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 689.6 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Глисин, А. Ф. Роль математической тревожности в профессиональном самоопределении старшеклассников / А. Ф. Глисин, К. Г. Степанова // Вестник Евразийской науки. — 2025. — Т 17. — № 5. — URL: https://esj.today/PDF/66ECVN525.pdf (дата обращения: 12.03.2026).

Роль математической тревожности в профессиональном самоопределении старшеклассников

Глисин Алексей Федорович
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Доцент кафедры «Корпоративных финансов и корпоративного управления»
Кандидат экономических наук
E-mail: AFglisin@fa.ru; alglisin@gmail.com
ORCID: https://orcid.org/0000-0001-5449-8308
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=785762

Степанова Карина Германовна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
E-mail: 226193@edu.fa.ru; kgstepanova@mail.ru
РИНЦ: https://elibrary.ru/author_profile.asp?id=1316789

Аннотация. В статье исследуется актуальная проблема снижения ликвидности в российском банковском секторе, обостренная в условиях ужесточения денежно-кредитной политики Банка России и прогнозируемого перехода к структурному дефициту к 2025 году. Проведенный анализ выявляет комплекс ключевых рисков: отток капитала, удорожание фондирования и слабость системы управления, что ведет к дестабилизации финансового положения. Авторы детально рассматривают последствия обозначенных тенденций — рост операционных затрат, снижение рентабельности и прямые угрозы платежеспособности кредитных организаций.
На основе анализа статистики Центрального Банка Российской Федерации и конкретных кейсов (Сбербанк, банк ВТБ, банк «Открытие», банк «Югра») выявлены характерные сценарии развития кризиса ликвидности для банков разных масштабов. Особое внимание уделено дифференцированным путям решения проблемы. Для системообразующих банков актуальны операции на оптовых рынках капитала и секьюритизация активов, тогда как региональные и малые банки могут оптимизировать розничное фондирование и использовать целевые инструменты рефинансирования Центральным Банком Российской Федерации. Подчеркивается критическая важность оптимизации структуры активов и пассивов, включая сокращение доли низколиквидных кредитов и диверсификацию ресурсной базы.

В качестве стратегического приоритета обоснована необходимость внедрения современных систем риск-менеджмента, включая сбалансированное лимитирование, усовершенствованное стресс-тестирование и применение аналитических технологий для прогнозирования денежных потоков. Делается вывод, что устойчивость банков в новых условиях будет определяться их способностью выстроить сбалансированную бизнес-модель, обеспечивающую оптимальное соотношение доходности и наличия высоколиквидных активов для бесперебойного функционирования в период структурного дефицита ликвидности.

Ключевые слова: ликвидность банка; дефицит ликвидности; Банк России; управление ликвидностью; денежно-кредитная политика; ключевая ставка; стресс-тестирование; платёжеспособность; риск-менеджмент

Скачать