2025. — Т 17. — № 5 - перейти к содержанию номера...

Постоянный адрес этой страницы - https://esj.today/74ecvn525.html

Полный текст статьи в формате PDF (объем файла: 554.2 Кбайт)

Ссылка для цитирования этой статьи:

Арехина, И. А. Финансовые инновации как драйвер трансформации инвестиционных стратегий в условиях цифровизации экономики / И. А. Арехина // Вестник Евразийской науки. — 2025. — Т 17. — № 5. — URL: https://esj.today/PDF/74ECVN525.pdf (дата обращения: 13.01.2026).

Финансовые инновации как драйвер трансформации инвестиционных стратегий в условиях цифровизации экономики

Арехина Ирина Анатольевна
ФГОБУ ВО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации», Москва, Россия
Доцент кафедры «Финансового и инвестиционного менеджмента»
Кандидат экономических наук
E-mail: arekhina@acgm.ru

Аннотация. Финансовые инновации в условиях цифровой трансформации экономики представляют собой фундаментальное изменение парадигмы формирования и реализации инвестиционных стратегий, обусловленное внедрением передовых технологических решений, включающих искусственный интеллект, блокчейн-технологии, децентрализованные финансовые платформы, робо-эдвайзеры и токенизацию активов, что обеспечивает качественное преобразование механизмов принятия инвестиционных решений, формирование новых классов финансовых инструментов и радикальную трансформацию институциональной структуры инвестиционного рынка. Настоящее исследование направлено на комплексный анализ влияния финансовых инноваций на трансформацию инвестиционных стратегий в контексте цифровизации глобальной и национальной экономических систем, выявление ключевых технологических драйверов изменений инвестиционного ландшафта и оценку перспектив развития цифровой инвестиционной экосистемы. Исследование охватывает период 2020–2025 годов, характеризующийся интенсивной цифровизацией финансового сектора в Российской Федерации и ведущих мировых юрисдикциях, что позволяет проследить динамику трансформационных процессов инвестиционной деятельности и оценить воздействие финансовых инноваций на формирование новых подходов к управлению капиталом. Анализ российского и международного опыта внедрения финансовых инноваций выявляет значительный потенциал технологической трансформации инвестиционных стратегий, включая автоматизацию процессов принятия инвестиционных решений через робототехнические консультационные системы, повышение доступности инвестиционных инструментов посредством снижения порога входа для частных инвесторов, расширение спектра доступных финансовых активов через механизмы токенизации реальных активов и создание децентрализованных финансовых платформ, функционирующих без посредников. Результаты исследования демонстрируют, что финансовые инновации обеспечивают фундаментальную трансформацию инвестиционных стратегий через создание гибридных моделей управления капиталом, сочетающих алгоритмическое и экспертное принятие решений, формирование персонализированных инвестиционных портфелей на основе анализа больших данных и применения технологий искусственного интеллекта, развитие новых форм коллективного инвестирования через децентрализованные автономные организации и повышение эффективности распределения капитала через снижение транзакционных издержек и информационной асимметрии.

Ключевые слова: финансовые инновации; инвестиционные стратегии; цифровизация экономики; искусственный интеллект; робо-эдвайзеры; блокчейн-технологии; токенизация активов; децентрализованные финансы; алгоритмическая торговля; финтех-платформы; цифровые финансовые активы; портфельное инвестирование

Скачать